近年來，隨著我國居民財富不斷增長，大資管行業規模擴容和凈值化轉型推進，銀行、券商等機構在財富管理生態圈中競合共贏。當面對復雜多變的市場環境，怎樣做好財富管理，成為整個財富管理行業的核心議題。

有專家指出，財富管理行業進行數字化轉型，能夠幫助財富管理行業在營銷、運營、獲客能力等方面得到提升，為客戶帶來更好的財富管理服務。作為一站式服務的AI科技領航者，依托在人工智能、云計算等技術領域的積累，百融云創在財富管理數智化領域取得了實質性的進展。

百融云創專家認為，財富管理業務真正的核心在于客戶，只有與客戶建立了長期、深層次的信任關系才能確保銀行處于不敗之地。對此，百融云創構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具，百融云創通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助財富管理機構實現對客戶的理解和陪伴。

綜合來看，百融云創“4+1”模式的核心作用體現在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統模式下800名客戶就是客戶經理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務。百融云創“4+1”模式能夠通過數智化的手段幫助銀行跨越客戶經理的服務邊界，把行內明星理財經理的專業能力轉化為全行普遍的能力。

數智化工具能夠從系統層面強有力的去支撐銀行形成智能化、自動化的營銷閉環。業務和科技兩張皮的問題可能是數字化轉型進程中，銀行所面臨的共性問題。數智化工具的意義在于，不需要依賴技術人員，業務人員自己就能通過托拉拽的方式實現規則和策略的匹配。

值得一提的是，百融云創還將決策式AI和生成式AI進行串聯，使其在財富管理領域得以應用。具體來看，百融云創通過決策式AI對用戶進行數智化洞察，制定完善的營銷和運營策略，然后結合生成式AI所生成的文字和語音與用戶進行深度交互。在某國有大行的合作中，在決策式AI與生成式AI的協作下，一名客戶經理每天只需花不到60分鐘就能完成3000條以上的個性化消息推送，與客戶進行1萬次以上的深度對話，而以往被忽略掉的長尾客群也得到了“私人訂制”般的服務。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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