“郵儲老兵”呂家進(jìn)執(zhí)掌興業(yè)銀行(601166.SH)后的首份財(cái)報(bào)釋出，八萬億規(guī)模的興業(yè)銀行上半年業(yè)績表現(xiàn)如何?
中報(bào)顯示，今年上半年，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1089.55億元，同比增長8.94%;歸屬于母公司股東的凈利潤為401.12億元，同比增長23.08%。其中，第二季度該行凈利潤同比增長40.1%，在上市股份行中處于高位。
報(bào)告期末，興業(yè)銀行總資產(chǎn)突破八萬億，不良貸款余額483.12億元，較上年末減少13.44億元;不良貸款率1.15%，較上年末下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。
長江商報(bào)記者注意到，相較于去年同期而言，上半年興業(yè)銀行撥備計(jì)提力度減輕并回歸常態(tài)化，同時(shí)推動轉(zhuǎn)型落地，中間業(yè)務(wù)收入快速拉升，使得該行業(yè)績較快增長。
今年上半年，興業(yè)銀行共計(jì)提撥備378.81億元，同比減少8.21%，撥備覆蓋率為256.94%，提高38.11個(gè)百分點(diǎn)。
興業(yè)銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型明顯提速，上半年該行實(shí)現(xiàn)財(cái)富銀行收入116.5億元，同比增長22.08%;手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長23.88%至219.19億元，超過同期營收和利息凈收入增速。
二季度業(yè)績增速超40%
今年上半年，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1089.55億元，同比增長8.94%;歸屬于母公司股東的凈利潤為401.12億元，同比增長23.08%。自2014年之后，興業(yè)銀行業(yè)績增速再次回升到兩位數(shù)以上。
其中，一季度興業(yè)銀行歸母凈利潤同比增長13.67%至238.52億元，由于去年同期業(yè)績基數(shù)較低，今年第二季度該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入532.92億元，同比增長7.1%，歸母凈利潤162.59億元，同比增長40.1%，在上市股份行中，增速目前也僅次于平安銀行。
截至今年6月末，興業(yè)銀行總資產(chǎn)規(guī)模順利突破八萬億，達(dá)到81091.83億元，較上年末增長2.73%。本外幣各項(xiàng)貸款余額42060.45億元，較上年末增長6.06%。本外幣各項(xiàng)存款余額41608.2億元，較上年末增長2.92%。
相較于去年同期而言，撥備計(jì)提力度回歸常態(tài)化，成為興業(yè)銀行上半年利潤大幅提升的主要原因。
報(bào)告期末，興業(yè)銀行不良貸款余額483.12億元，較上年末減少13.44億元;不良貸款率1.15%，較上年末下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。關(guān)注類貸款余額569.03億元，較上年末增加24.96億元，關(guān)注類貸款占比1.35%，較上年末下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。
報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行共計(jì)提撥備378.81億元，同比減少8.21%;期末撥貸比為2.95%，較上年末提高0.21個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為256.94%，提高38.11個(gè)百分點(diǎn)。
值得關(guān)注的是，興業(yè)銀行資本充足率有所下降。報(bào)告期末，該行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別由上年末的13.47%、10.85%、9.33%下降至12.59%、10.63%、9.2%。
對此，興業(yè)銀行表示，該行上下半年風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)增量規(guī)模大體按照2:1的比例進(jìn)行配置。報(bào)告期末核心一級資本充足率下降，主要是因?yàn)樵撔性诘诙径冗M(jìn)行現(xiàn)金分紅，預(yù)計(jì)下半年核心一級資本充足率水平將逐步提升。而資本充足率下降則主要因上半年贖回300億元二級資本債券和100億元次級債券。
日前，興業(yè)銀行500億元規(guī)模的可轉(zhuǎn)債發(fā)行獲得銀保監(jiān)會批復(fù)，在轉(zhuǎn)股后將按照相關(guān)監(jiān)管要求計(jì)入該行核心一級資本。
非利息凈收入占比提升至34%
圍繞“綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行”三張金色名片，興業(yè)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)得到優(yōu)化。
今年上半年末，興業(yè)銀行綠色融資余額再創(chuàng)新高。表內(nèi)外綠色金融融資余額達(dá)12830億元，較期初增長11.01%;綠色金融客戶數(shù)達(dá)到32935戶，較期初增長24.8%。
報(bào)告期末，興業(yè)銀行表內(nèi)綠色貸款較期初增長29.19%至4127億元，綠色租賃業(yè)務(wù)融資規(guī)模較期初增長12.09%至384億元。表外，綠色信托存續(xù)規(guī)模519億元，綠色債券承銷規(guī)模接近160億元，同比增長近1000%。
財(cái)富銀行方面，報(bào)告期末，興業(yè)銀行理財(cái)子公司興銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)規(guī)模達(dá)1.61萬億元，較期初增加1331億元，增長9.02%。其中，符合資管新規(guī)的新產(chǎn)品規(guī)模1.35萬億元，占比達(dá)83.69%。
值得關(guān)注的是，興業(yè)銀行的信托、基金、期貨等資管業(yè)務(wù)單元主動管理資管產(chǎn)品規(guī)模已經(jīng)增長至4012.49億元。報(bào)告期內(nèi)，該行通過理財(cái)、代理代銷、資產(chǎn)托管、信托及基金子公司等實(shí)現(xiàn)財(cái)富銀行收入116.5億元，同比增長22.08%。其中，理財(cái)業(yè)務(wù)和零售財(cái)富代銷類手續(xù)費(fèi)收入86.08億，同比增長43.99%;托管收入17.51億元，同比增長22.79%。
在此推動下，今年上半年，興業(yè)銀行非息凈收入同比增長13.95%至370.45億元，高于利息凈收入增速7.43個(gè)百分點(diǎn)，占營收比重提升至34%，其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入219.19億元，同比增長23.88%，快于非息凈收入增長。
而報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行利息凈收入719.1億元，同比增長6.52%。凈利差2.05%，同比下降1個(gè)基點(diǎn);凈息差2.32%，同比持平。
此外，在投資銀行方面，上半年興業(yè)銀行包括投行業(yè)務(wù)和代客FICC業(yè)務(wù)在內(nèi)的投資銀行實(shí)現(xiàn)收入合計(jì)39.15億元，同比增長25.97%。通過投行業(yè)務(wù)帶動客戶法定利率存款日均達(dá)5221.74億元，其中結(jié)算性存款接近80%。(記者 徐佳)
