強(qiáng)化科技賦能，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，已成為各行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的不二法門，資本市場(chǎng)亦不例外。近日，證監(jiān)會(huì)召開2021年系統(tǒng)工作會(huì)議提出，加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)的深度融合。聚焦“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”的愿景，全面提升監(jiān)管科技和行業(yè)金融科技發(fā)展水平。
去年年底，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿在中國(guó)資本市場(chǎng)建立30周年座談會(huì)上亦提出，加強(qiáng)科技監(jiān)管能力建設(shè)，推進(jìn)科技與監(jiān)管深度融合。
市場(chǎng)人士認(rèn)為，金融科技新技術(shù)層出不窮，監(jiān)管部門亦需緊跟時(shí)代浪潮，不斷更新監(jiān)管手段，提高科技監(jiān)管水平，進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平，精準(zhǔn)打擊違法違規(guī)行為。未來，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，資本市場(chǎng)的服務(wù)模式、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者保護(hù)、市場(chǎng)監(jiān)管將進(jìn)行全方位的科技賦能，驅(qū)動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。
健全科技監(jiān)管制度體系
重點(diǎn)項(xiàng)目落地見效
“證監(jiān)會(huì)大力推進(jìn)科技監(jiān)管，2020年各項(xiàng)工作全面展開并取得階段成效。”1月22日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，組建科技監(jiān)管局，形成科技監(jiān)管局、信息中心為一體，中證數(shù)據(jù)、中證技術(shù)為兩翼的科技監(jiān)管組織架構(gòu)，統(tǒng)籌開展資本市場(chǎng)科技監(jiān)管。建立健全科技監(jiān)管制度體系，落實(shí)新《證券法》有關(guān)規(guī)定，發(fā)布信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)備案管理等規(guī)章制度，規(guī)范促進(jìn)金融科技發(fā)展，切實(shí)保障資本市場(chǎng)技術(shù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
去年10月23日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《〈證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定〉第九條的適用意見——證券期貨法律適用意見第16號(hào)》和《監(jiān)管規(guī)則適用指引——科技監(jiān)管類第1號(hào)》，信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)備案隨之啟動(dòng)。證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月7日，92家信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)已經(jīng)備案。
“面對(duì)證券期貨行業(yè)科技化數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管是我國(guó)資本市場(chǎng)重大舉措，有助于防范數(shù)字化背景下的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，能夠?qū)崿F(xiàn)有序改革，也有助于推進(jìn)我國(guó)證券期貨行業(yè)科技化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，能夠賦能金融科技創(chuàng)新。”南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。
“隨著證券行業(yè)數(shù)字化程度不斷提高，將會(huì)有越來越多的創(chuàng)新信息技術(shù)被采用，監(jiān)管部門需要及時(shí)跟蹤應(yīng)用情況，提高專業(yè)性、統(tǒng)一性和穿透性。”寶新金融首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄭磊對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，監(jiān)管部門將從事證券市場(chǎng)信息技術(shù)服務(wù)的機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范圍是必要的，通過備案和日常監(jiān)管，可以了解證券市場(chǎng)采用的新信息技術(shù)服務(wù)，提高了風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
“從實(shí)踐來看，金融和科技的融合非常緊密，而且近年來金融科技中新技術(shù)層出不窮。監(jiān)管部門也需要及時(shí)了解并適應(yīng)行業(yè)變化，并更新推出相應(yīng)的監(jiān)管手段。”華泰聯(lián)合證券執(zhí)行委員會(huì)委員張雷接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。
此外，去年證監(jiān)會(huì)強(qiáng)化基礎(chǔ)工程建設(shè)，抓好上市、私募、稽查等監(jiān)管信息系統(tǒng)重點(diǎn)項(xiàng)目落地見效，基本實(shí)現(xiàn)行政許可等政務(wù)服務(wù)“一網(wǎng)通辦”，為資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新提供技術(shù)保障，探索金融科技創(chuàng)新應(yīng)用，打造金融行業(yè)領(lǐng)先的自主區(qū)塊鏈底層平臺(tái)。
據(jù)了解，去年7月份，證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)區(qū)塊鏈登記托管基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的試點(diǎn)工作，首批確定了北京、上海、江蘇、浙江、深圳等5個(gè)試點(diǎn)地區(qū)，試點(diǎn)工作已取得階段性成效。初期工作是股權(quán)登記，但是不限于股權(quán)登記，部分地方已經(jīng)開始做私募股權(quán)基金募、投、管、退的所有環(huán)節(jié)全生命周期的業(yè)務(wù)上鏈工作。
強(qiáng)化科技支撐
實(shí)現(xiàn)智慧監(jiān)管
證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作會(huì)議提出，今年要突出問題導(dǎo)向、應(yīng)用導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，夯實(shí)數(shù)據(jù)治理基礎(chǔ)，扎實(shí)推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，強(qiáng)化科技對(duì)監(jiān)管的有效支撐。
1月19日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”)推出“中證鏈”。據(jù)了解，其是以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)搭建的證券行業(yè)聯(lián)盟鏈，旨在發(fā)揮區(qū)塊鏈技術(shù)可追溯、不可篡改、安全可信等特性，助力科技監(jiān)管，服務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推動(dòng)數(shù)據(jù)共享及數(shù)據(jù)治理，構(gòu)建證券行業(yè)新型基礎(chǔ)設(shè)施。
日前，“中證鏈”首個(gè)應(yīng)用——投行業(yè)務(wù)電子底稿監(jiān)管系統(tǒng)已經(jīng)發(fā)布。中證協(xié)表示，底稿監(jiān)管系統(tǒng)為底稿文件抽查等特定業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供監(jiān)管輔助工具，實(shí)現(xiàn)相關(guān)電子底稿的線上抽查，驗(yàn)證底稿文件的原始性和完整性，提供報(bào)送管理、監(jiān)管抽查、校驗(yàn)核驗(yàn)等全流程支持，推動(dòng)承銷保薦機(jī)構(gòu)在注冊(cè)制背景下履職盡責(zé)。
“‘中證鏈’主要是應(yīng)用現(xiàn)有較為成熟的區(qū)塊鏈存證功能，這種應(yīng)用之前已經(jīng)在司法、公證等多個(gè)場(chǎng)景得到應(yīng)用，以后可以擴(kuò)充到其他機(jī)構(gòu)有存證需求的場(chǎng)景。”鄭磊表示。
“未來，區(qū)塊鏈技術(shù)可以應(yīng)用在資本市場(chǎng)多個(gè)領(lǐng)域。私募等行業(yè)可借鑒‘中證鏈’形成私募行業(yè)聯(lián)盟鏈，監(jiān)管層也可統(tǒng)籌發(fā)展信息披露和監(jiān)管數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈。”田利輝認(rèn)為，“強(qiáng)化科技對(duì)監(jiān)管的有效支撐，可以帶來基于數(shù)據(jù)的智慧監(jiān)管，能夠顯著降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率，精準(zhǔn)打擊資本市場(chǎng)違法違規(guī)行為，顯著提升監(jiān)管的有效性。”
在稽查執(zhí)法方面，早在2018年，證監(jiān)會(huì)就印發(fā)《稽查執(zhí)法科技化建設(shè)工作規(guī)劃》，啟動(dòng)稽查執(zhí)法科技化建設(shè)。證監(jiān)會(huì)利用人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，破獲多起資本市場(chǎng)違法違規(guī)案件。近日，證監(jiān)會(huì)公布的2020年證監(jiān)稽查20起典型違法案例中，獐子島財(cái)務(wù)造假案即為證監(jiān)會(huì)借助衛(wèi)星定位數(shù)據(jù)破獲的。
對(duì)于進(jìn)一步提升資本市場(chǎng)科技監(jiān)管水平，田利輝認(rèn)為，可進(jìn)一步從四方面入手：一是要優(yōu)化和改造證聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)日常監(jiān)督的互聯(lián)互通;二是要建設(shè)監(jiān)管大數(shù)據(jù)云平臺(tái)，為應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)分析服務(wù)提供有力支撐;三是要統(tǒng)一底層數(shù)據(jù)，支持系統(tǒng)各類科技建設(shè)項(xiàng)目;四是要打造適合科技監(jiān)管的人員隊(duì)伍。
行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
需提速增質(zhì)
證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作會(huì)議還提出，加強(qiáng)證券期貨行業(yè)科技發(fā)展的統(tǒng)籌規(guī)劃，大力促進(jìn)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等創(chuàng)新科技在行業(yè)的推廣應(yīng)用，提升行業(yè)科技安全管理水平。
中證信用董事長(zhǎng)牛冠興表示，我國(guó)資本市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)模式及操作方式已發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變，新一代的數(shù)字技術(shù)正在對(duì)獲客、投資、交易、風(fēng)控等全流程進(jìn)行根本性變革，數(shù)字化正逐步成為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的核心引擎。大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等技術(shù)雖然不改變資本市場(chǎng)的金融本質(zhì)和屬性，但可以對(duì)資本市場(chǎng)的服務(wù)模式、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者保護(hù)、市場(chǎng)監(jiān)管進(jìn)行全方位的科技賦能，驅(qū)動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。
“目前證券期貨行業(yè)在云服務(wù)、大數(shù)據(jù)、人工智能方面有一些應(yīng)用，如數(shù)據(jù)備份和防災(zāi)，智能投顧和業(yè)務(wù)推廣等方面，目前信息化水平在持續(xù)提高，但距離以數(shù)字證券業(yè)務(wù)為主的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)還有相當(dāng)大的差距。”鄭磊表示。
“隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，證券期貨行業(yè)與科技的全面融合正在提速，這給金融行業(yè)和科技行業(yè)帶來全新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。”田利輝認(rèn)為，當(dāng)前，證券期貨行業(yè)科技化數(shù)字化轉(zhuǎn)型尚在路上，需要提速增質(zhì)，進(jìn)一步增大信息技術(shù)投入，借助數(shù)字科技倒逼創(chuàng)新，改造商業(yè)模式，提升運(yùn)營(yíng)效率，通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控能力，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)相互促進(jìn)、良性循環(huán)。(吳曉璐)
