7月31日，民泰商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“民泰銀行”)寧波分行收到寧波銀保監(jiān)局開出的4張罰單，主要違法違規(guī)事實(shí)為通過各種不正當(dāng)方式吸收存款、違規(guī)向地方政府提供債務(wù)融資等，共計(jì)罰款總額205萬元。
而就在前幾天，民泰銀行蕭山支行一起借名貸款的金融大案引來廣泛關(guān)注。裁判文書網(wǎng)披露的法律文書顯示，民泰銀行蕭山支行原行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等12名員工，內(nèi)外勾結(jié)違法放貸，涉及金額高達(dá)7.38億元，目前歸還本金僅為0.15億元。
近日，風(fēng)波不斷的民泰銀行發(fā)布了2020年中報(bào)，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入19.94億元，同比微增0.48%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.16億元，同比增長(zhǎng)達(dá)34.64%。截至今年6月，該行不良貸款率1.7%，不良貸款規(guī)模16.31億元，較年初小幅上升。
就上述案件造成的損失及影響等問題，《華夏時(shí)報(bào)》記者致電民泰銀行，相關(guān)工作人員表示：“對(duì)具體情況不清楚，還需要向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示后回復(fù)。”但截至發(fā)稿，記者沒有收到民泰銀行的回復(fù)。
12名員工內(nèi)外勾結(jié)騙貸7.38億元
日前，裁判文書網(wǎng)披露了民泰銀行蕭山支行違法放貸的二審裁定書，將該行12名員工里應(yīng)外合騙取銀行貸款7.38億元的細(xì)節(jié)公之于眾。
據(jù)供述，2012年初，時(shí)任民泰銀行蕭山支行行長(zhǎng)的沈新軍收到上級(jí)“擴(kuò)面增量、降戶均”的任務(wù)，隨后便在該支行召開了部門老總班子擴(kuò)大會(huì)議，決定通過找老客戶幫忙借名貸款的方式來完成這項(xiàng)任務(wù)。
2012年初到2015年，沈新軍伙同民泰銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)謝葉萍與被告人蔣國(guó)飛、周華祥等人進(jìn)行串通，虛構(gòu)貸款理由、未按貸款用途使用貸款資金等，拉攏不符合相應(yīng)貸款條件的單位或個(gè)人向民泰銀行蕭山支行“借名貸款”。
期間，蔣國(guó)飛、周華祥等人負(fù)責(zé)聯(lián)系借名貸款的客戶，沈新軍、謝葉萍則指使銀行內(nèi)部員工“亮綠燈”。
裁定書顯示，時(shí)任民泰銀行蕭山支行原業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理被告人吳強(qiáng)、原主辦客戶經(jīng)理被告人傅斌斌、方杰、周梁、傅燕麗、蔡敏超等人以及民泰銀行股份有限公司杭州分行委派到民泰銀行蕭山支行的原風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理被告人張華軍、董佳利、彭媛媛、汪出，在沈新軍、謝葉萍的致使下，先后分別以“不進(jìn)行貸款調(diào)查”，“讓貸款人在空白貸款材料上簽名捺印”，“虛構(gòu)貸款理由”，“偽造銷售合同”，“偽造收款收據(jù)”，“不實(shí)質(zhì)審核貸款資料”等手段，違規(guī)發(fā)放貸款。
蔣國(guó)飛、周華祥等人找來333名不符合相應(yīng)貸款條件的單位或個(gè)人進(jìn)行借名貸款，民泰銀行蕭山支行則對(duì)上述333名貸款人發(fā)放貸款總額共計(jì)7.38億元，截至目前，歸還本金0.15億元，仍余7.22億元未歸還。
浙江省杭州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，民泰銀行蕭山支行累計(jì)有包括支行長(zhǎng)沈新軍、副行長(zhǎng)謝葉萍在內(nèi)的12名員工獲刑，所涉罪名皆為違法發(fā)放貸款罪。其中，沈新軍、謝葉萍起主要作用，系主犯;吳強(qiáng)、張華軍、傅斌斌、彭媛媛、董佳利、方杰、周梁、汪出、傅燕麗、蔡敏超起次要或者輔助作用，系從犯，依法從輕或者減輕處罰。
裁定書顯示，判處被告人沈新軍、謝葉萍各有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金20萬元;判處被告人吳強(qiáng)有期徒刑六年，并處罰金15萬元;判處被告人張華軍有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金10萬元;判處被告人傅斌斌、董佳利、方杰各有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金9萬元;判處被告人彭媛媛、周梁各有期徒刑三年，緩刑四年六個(gè)月，并處罰金8萬元;判處被告人汪出有期徒刑二年十個(gè)月，緩刑三年，并處罰金7萬元;判處被告人傅燕麗有期徒刑二年八個(gè)月，緩刑三年，并處罰金7萬元;判處被告人蔡敏超有期徒刑二年八個(gè)月，緩刑三年，并處罰金7萬元。
一天收4張罰單 罰款超200萬元
12名銀行員工合伙騙貸的余波還未平，民泰銀行日前又連收4張罰單，直指內(nèi)部管理問題。
7月31日，寧波銀保監(jiān)會(huì)向民泰銀行寧波分行開出4張罰單，主要違法違規(guī)事實(shí)為通過各種不正當(dāng)方式吸收存款、違規(guī)向地方政府提供債務(wù)融資、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確以及違規(guī)處置不良資產(chǎn)等，對(duì)該行罰款205萬元。其中一名相關(guān)負(fù)責(zé)人收到警告處分并處以5萬元罰款，另兩名相關(guān)負(fù)責(zé)人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
對(duì)于上述銀行員工違法放貸一案，民泰銀行于去年11月13日連收3張罰單，受罰主體包括民泰銀行蕭山支行，以及該支行前行長(zhǎng)沈新軍、貸款經(jīng)辦人吳強(qiáng)。
罰單顯示，民泰銀行杭州蕭山支行因貸款管理嚴(yán)重不審慎;發(fā)放不符合條件的貸款;辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù);貸款資金轉(zhuǎn)作銀行承兌匯票保證金虛增存貸款等違法違規(guī)行為，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局對(duì)其處以195萬元罰款。
沈新軍對(duì)該支行貸款管理嚴(yán)重不審慎、發(fā)放不符合條件的貸款、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。
吳強(qiáng)對(duì)該支行貸款管理嚴(yán)重不審慎、發(fā)放不符合條件的貸款、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)負(fù)有直接責(zé)任，被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。
日前，中國(guó)貨幣網(wǎng)顯示，民泰銀行披露了2020年中報(bào)。
截至今年6月末，該行資產(chǎn)總額1581.86億元，負(fù)債總額1473.85億元;半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入19.94億元，同比增長(zhǎng)0.48%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.16億元，同比增長(zhǎng)34.64%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至今年6月末，該行不良貸款率1.7%，較年初上漲0.02個(gè)百分點(diǎn)。2017年-2019年民泰銀行不良貸款率依次為1.57%、2.41%、1.68%。
受資產(chǎn)質(zhì)量下行影響，民泰銀行核心資本消耗較快。2019年末，該行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為11.45%、9.20%、9.17%;截至今年6月末，三項(xiàng)指標(biāo)依次為12.15%、8.79%、8.79%。
浙江民泰銀行前身系成立于1988年5月的溫嶺城市信用社，2006年正式轉(zhuǎn)制為城市商業(yè)銀行，是一家專門從事小微金融服務(wù)的專營(yíng)銀行。
民泰銀行設(shè)有臺(tái)州管理部、總行營(yíng)業(yè)部及舟山、杭州、成都、寧波、上海、義烏、紹興、嘉興、溫州、衢州、麗水、湖州等12家分行，在浙江、江蘇、福建、廣東、重慶、西藏等省市區(qū)主發(fā)起設(shè)立了10家民泰村鎮(zhèn)銀行，全行的分支機(jī)構(gòu)數(shù)量超240家。(王仲琦 馮櫻子)
關(guān)鍵詞： 民泰銀行寧波分行
