中國人民銀行網站6月5日公布的中國人民銀行拉薩中心支行行政處罰信息公示表(拉銀罰字〔2020〕1號)顯示，開店寶支付服務有限公司(以下簡稱“開店寶”)西藏分公司存在以下違法行為：違反銀行卡收單業務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規定。中國人民銀行拉薩中心支行決定對其處以22萬元罰款;對1名責任人處以1萬元罰款。
中國經濟網記者查詢發現，開店寶原名上海點佰趣信息科技有限公司，2018年5月28日，更名為開店寶支付服務有限公司。開店寶官網顯示，開店寶支付成立于2006年2月，是一家具有全國銀行卡收單及專業化維護、增值服務和行業支付解決方案為一體的第三方支付公司。2011年，開店寶支付獲得央行頒發的《支付業務許可證》牌照，核準在全國范圍開展銀行卡收單支付業務。之后，因合并上海即富旗下的溫州之民信息服務有限公司(以下簡稱“溫州之民”)，增加了浙江省、山東省、福建省、廣東省的區域性預付費卡發行與受理業務。
據天眼查資料顯示，開店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司，上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫(上海)金融信息服務有限公司(99%)，上海閃購信息技術有限公司(1%)，而奇鑫金融和上海閃購都是上海即富信息技術服務有限公司(以下簡稱“上海即富”)全資控股，即上海即富間接全資控股開店寶。此外，上海即富2017年8月被深圳亞聯發展科技股份有限公司(簡稱“亞聯發展”，002316.SZ)收購，持股比例為45%，為其第一大股東。
2018年11月18日，中國人民銀行上海分行發布《行政處罰信息公示表》(上海銀罰字〔2018〕24號)，開店寶因違反支付業務規定被處以罰款18萬元。2018年8月1日，開店寶支付黑龍江分公司因未按照規定履行客戶身份識別義務的違法事實，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，被處以人民幣50萬元罰款，對相關責任人處以人民幣1萬元罰款。2018年6月28日，開店寶支付河南分公司因違反《銀行卡收單業務管理辦法》《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定，被央行鄭州分行處以3萬元罰款。2018年5月9日，央行南昌中心支行作出行政處罰決定，開店寶支付江西分公司違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》，被給予“限期改正，并處5萬元人民幣罰款”的行政處罰。
2019年8月7日，開店寶支付服務有限公司呼和浩特分公司違反《銀行卡收單業務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2013〕第9號)的規定，中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以警告。2019年8月20日，開店寶支付服務有限公司違反支付業務規定，中國人民銀行上海分行依法對開店寶處以罰款共計48萬元。
2020年2月26日，開店寶支付服務有限公司江蘇分公司存在以下違法行為：第一，未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理;第二，未按規定設置、發送收單交易信息;第三，未按規定開展客戶身份持續識別。開店寶江蘇分公司被人民銀行南京分行處罰款金額58萬元。此外，時任開店寶支付公司法定代表人姚順因對開店寶公司未按規定開展客戶身份持續識別的違法違規行為負有責任，被另外罰款2.5萬元。
