中國人民銀行網站近日公布的中國人民銀行銀川中心支行行政處罰信息公示表(寧銀罰〔2019〕4號)顯示，北京海科融通支付服務股份有限公司(以下簡稱“海科融通”)寧夏分公司存在以下違法行為：違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》相關規定;未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行銀川中心支行決定：對于違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》相關規定的行為，對海科融通寧夏分公司給予警告，并對對單位處以7萬元罰款;對未按規定履行客戶身份識別義務的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)款規定對單位處以20萬元罰款，對1名相關責任人處以1萬元罰款。
中國經濟網記者查詢發現，海科融通成立于2001年4月，注冊資本2.558億元，實繳資本2.158億元。央行官網顯示，2011年12月，海科融通獲得銀行卡收單業務的《支付業務許可證》，并于2016年12月續展，有效期至2021年12月。
加上本次罰單，海科融通年內已收到5張罰單，累計遭罰沒128.6萬元。2019年8月7日，海科融通呼和浩特市分公司違反《銀行卡收單業務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2013〕第9號)的規定，中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以罰款3萬元。2019年7月29日，海科融通遼寧分公司違反《非金融機構支付服務管理辦法》和《銀行卡收單業務管理辦法》等相關規定。中國人民銀行沈陽分行對其處以罰款人民幣18萬元。
另外，據華夏時報報道，3月12日，央行成都分行發布行政處罰信息公示表顯示，海科融通成都分公司因違反銀行卡收單業務相關規定，被給予警告，沒收違法所得96238.31元，并處55萬元的罰款。2月，海科融通廣西南寧分公司存在違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業務相關法律制度規定的行為，央行南寧中心支行對其給予警告并處以罰款16萬元。
支付業務和銀行卡收單業務可謂是支付機構罰單的重災區，這一點在海科融通身上體現的更淋漓盡致。據中國經濟網記者不完全統計，海科融通自2016年之后至今收到央行相關罰單已達10張之多。2016年8月，海科融通因違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業務管理相關規定被罰6萬元。2017年8月，海科融通湖南分公司又因違反銀行卡收單業務相關規定被央行長沙中心支行警告，并罰款3萬元。2017年11月14日，海科融通山東分公司因違反支付結算業務規定，被罰款3萬元。2018年7月9日，央行合肥中心支行公布的罰單顯示，海科融通安徽分公司因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定，被責令限期改正，并處9萬元罰款。2018年12月，海科融通湖北分公司因違反銀行卡收單業務管理規定被處罰款15萬元。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;
(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規定，泄露有關信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;
(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。
對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。
以下為原文：
