銀保監(jiān)會網站昨日公布的山東銀保監(jiān)局行政處罰決定書(魯銀保監(jiān)罰決字(2019)5號)顯示，中華聯(lián)合財產保險股份有限公司淄博中心支公司(以下簡稱“中華財險淄博中支”)的農險檔案存在被保險人簽字缺失、雷同或客戶聯(lián)系方式缺失或無效等不完整、不真實問題。時任中華財險淄博中支副總經理牛運申、中華財險淄博中支農村保險事業(yè)部經理于新浩是對上述違法行為直接負責的主管人員。
上述農業(yè)保險承保理賠檔案不真實、不完整的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。依據(jù)《保險法》第一百七十條第一項的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對中華財險淄博中支罰款35萬元;依據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對牛運申、于新浩分別警告并罰款6萬元。
《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
魯銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號
當事人：中華聯(lián)合財產保險股份有限公司淄博中心支公司(以下簡稱中華財險淄博中支)
地址：淄博市張店區(qū)柳泉路99號甲辦公樓
主要負責人：李玉梅
當事人：牛運申
身份證號：37030219660815XXXX
職務：時任中華財險淄博中支副總經理
當事人：于新浩
身份證號：37030519680120XXXX
職務：時任中華財險淄博中支農村保險事業(yè)部經理
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正，以下簡稱《保險法》)的有關規(guī)定，我局對中華財險淄博中支涉嫌違法一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結。
經查，中華財險淄博中支存在以下違法違規(guī)行為：
農業(yè)保險承保理賠檔案不真實、不完整
中華財險淄博中支的農險檔案存在被保險人簽字缺失、雷同或客戶聯(lián)系方式缺失或無效等不完整、不真實問題。
時任中華財險淄博中支副總經理牛運申、中華財險淄博中支農村保險事業(yè)部經理于新浩是對上述違法行為直接負責的主管人員。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、調查筆錄、相關統(tǒng)計表、相關保單資料復印件等證據(jù)證明，足以認定。
綜上，我局決定作出如下處罰：
上述農業(yè)保險承保理賠檔案不真實、不完整的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。依據(jù)《保險法》第一百七十條第一項的規(guī)定，我局決定對中華財險淄博中支罰款35萬元;依據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對牛運申、于新浩分別警告并罰款6萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
2019年8月21日
