2019年已經(jīng)過半，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者盤點(diǎn)統(tǒng)計(jì)了2019年上半年支付機(jī)構(gòu)被罰的情況。據(jù)國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室支付清算研究中心連續(xù)第七年發(fā)布《中國支付清算發(fā)展報(bào)告(2019)》(下稱《報(bào)告》)，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，2018年共發(fā)布十余份監(jiān)管文件，開出百余份罰單，累計(jì)罰額是上一年罰額的近7倍，即比2017年增長近6倍。中國支付網(wǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年上半年6月4日，央行及分行共對(duì)支付機(jī)構(gòu)共開出54張罰單。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，處罰緣由標(biāo)為違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》以及相關(guān)規(guī)定的機(jī)構(gòu)最多，為16家。其次是違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》被罰的有13家，標(biāo)為違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被罰的10家，違反清算管理規(guī)定被罰的有7家，違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的是4家。
2019年最大罰單系匯潮支付因違反反洗錢法被罰630萬
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，罰沒金額位列前五的有易寶支付有限公司、北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司、匯潮支付、隨行付支付有限公司、易聯(lián)支付有限公司。
易寶支付有限公司于2019年2月26日被中國人民銀行營業(yè)管理部開出截至目前2019年的最高額罰單，因違反《中華人民共和國中國人民銀行法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部給予警告，沒收違法所得446萬元，罰款金額合計(jì)496萬元，罰沒總額合計(jì)942萬元。相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。
2019年2月22日，北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司因違反《中華人民共和國中國人民銀行法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部沒收違法所得318萬元，罰款金額合計(jì)415萬元，罰沒總額合計(jì)734萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。
2019年5月7日，匯潮支付存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料;未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易”的行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行上海分行罰款合計(jì)人民幣630萬元。
2019年3月1日，隨行付支付有限公司存在“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶” 的行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部處以合計(jì)590萬元罰款。該公司兩名相關(guān)責(zé)任人被處以共計(jì)31萬元罰款。
2019年1月21日，易聯(lián)支付有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被中國人民銀行廣州分行警告并沒收違法所得163萬元，并處罰款187萬元，合計(jì)罰沒350萬元。
對(duì)此，中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉先生告訴記者：“從罰款看，今年最大的一筆處罰是匯潮支付的630萬元，目前尚無超過千萬元的罰單，該筆罰單主要是從反洗錢的角度給予了支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)厲的處罰，這是支付機(jī)構(gòu)最為薄弱的環(huán)節(jié)，也是風(fēng)險(xiǎn)和投訴最高的領(lǐng)域。除了可以讓違規(guī)機(jī)構(gòu)得到教訓(xùn)外，也會(huì)讓其他從業(yè)機(jī)構(gòu)得到警示。”
屬同一機(jī)構(gòu)的分公司因相同違規(guī)行為被罰
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，付臨門支付有限公司旗下三家分公司共收3張罰單被罰款60萬。該公司河北分公司天津分公司皆因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被罰，大連分公司被罰緣由為違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定。
隨行付及其分公司共收兩張罰單，皆因違反反洗錢法相關(guān)規(guī)定遭百萬以上罰款，被處罰款共計(jì)761萬元。具體來看，隨行付支付有限公司違反《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被處以合計(jì)590萬元的罰款，兩名相關(guān)責(zé)任人被處共計(jì)31萬元罰款。其山西分公司因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為被央行太原中心支行處以罰款128萬元，同時(shí)責(zé)令該公司給予相關(guān)責(zé)任人員紀(jì)律處分，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款12萬元。
福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下分公司收2張罰單共計(jì)被罰16萬元，其河北分公司和天津分公司皆違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定被責(zé)令限期整改并處以罰款。
北京海科融通支付服務(wù)股份有限公司旗下兩分公司收2張罰單共被罰沒80.6萬元。成都分公司和廣西南寧分公司皆違反了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。
杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司兩分公司共收2張罰單，被罰共計(jì)49萬元，被罰的江西分公司和河北分公司都違反了銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定。
此外，銀盛支付服務(wù)股份有限公司旗下天津分公司和陜西分公司共收2張罰單被罰款共計(jì)14萬元。中付支付科技有限公司南京分公司和成都分公司共收2份罰單被罰沒96萬元。深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司南京分公司和青島分公司共收2張罰單被罰共計(jì)34萬元。
