近日，中國銀保監會向都邦財產保險股份有限公司(以下簡稱“都邦保險”)下發行政監管措施決定書〔2019〕7號(以下簡稱“決定書”)。
決定書指出，都邦保險存在股東股權、公司章程及“三會一層”運作等六個方面共6項25個違法違規問題，中國銀保監會要求都邦保險逐項整改，并于5月31日前書面上報。
需要注意的是，中國銀保監會指出都邦保險違規同時，也將其遲遲不履行監管部門批復文件、股東股權混亂等舊事曝光。
《中國經營報》記者調查發現，監管部門此前下發的《關于都邦財產保險股份有限公司變更注冊資本批復》(保監發改〔2012〕875號)、《關于都邦財產保險股份有限公司股權轉讓的批復》(保監許可〔2015〕124號)，均涉及都邦保險股東方進行股權轉讓事宜，其中包括中泰信托有限責任公司(以下簡稱“中泰信托”)，吉林市鐵路投資開發有限公司(以下簡稱“吉林鐵投”)、吉林市吉晟國有資產投資有限責任公司(現更名為“吉林市吉晟金融投資控股集團有限公司”，以下簡稱“吉晟金控”)以及吉林市城市建設控股集團有限公司(以下簡稱“吉林城建”)，但從償付能力報告中可知，都邦保險一直未履行股權變更。
不僅如此，在獲得監管批復文件之后的幾年間，都邦保險曾多次召開股東大會審議，但實際執行與審議情況均存在戲劇性反轉。
本報記者向都邦保險、中泰信托發函了解未履行監管部門文件的內在邏輯以及股權轉讓進展，截至發稿，未收到回復。
三股東被要求出清股權
對于監管部門要求清退股東吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建股權一事，從2016年至今，都邦保險在年報中從未提及。
根據前述決定書，都邦保險在股東股權方面的違規，主要包括部分股東股權變更未經監管部門批準;股權多次被質押未在股東名冊中記載等。在公司章程及“三會一層”運作方面的違規，主要包括公司章程記載的股東股權情況與實際情況不一致;公司章程未標明歷次股份轉讓情況等。
本報記者調查發現，上述情形或與監管部門要求都邦保險進行相關股權清退一事久未執行有關。
事件需回溯至2010年。彼時，原保監會向都邦保險下發監管函〔2010〕24號，指出都邦保險在四個方面存在的嚴重問題，包括經營虧損嚴重，資不抵債。
為解決此經營危機，2012年8月，原保監會公布《關于都邦財產保險股份有限公司變更注冊資本批復》(保監發改〔2012〕875號)，同意都邦保險注冊資本變更為27億元。
由此，都邦保險前五大股東股權比例變為：吉林鐵投持股19.26%;吉晟金控12.52%;吉林城建持股12.04%;吉林省金都集團有限公司持股11.11%;長春長慶藥業集團有限公司持股9.41%。
同時，保監發改〔2012〕875號文件要求，都邦保險三家股東——吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建應在下達批復之日起，兩個月內將所持股權轉讓給符合條件的投資人。
記者注意到，上述被監管要求出清都邦保險股權的三家公司，吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建均屬于吉林市國資。
公開資料顯示，吉林鐵投由吉林市人民政府國有資產管理委員會全資控股，吉晟金控是吉林市人民政府直接管理的國有獨資企業，而吉林城建實際控制人則為吉林市人民政府。
日前，記者查閱都邦保險2016年~2019年一季度償付能力報告發現，吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建目前仍舊出現在其股東列表中。對于監管部門要求清退股東吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建股權一事，從2016年至今，都邦保險在年報中從未提及。
淪為抵押融資工具？
據都邦保險官網披露，2015年~2017年，吉晟金控、吉林鐵投連續三年將持有的都邦保險股權作為向銀行申請貸款的質押擔保。
記者查閱都邦保險歷年年報發現，2014年、2015年，都邦保險均在年報中明確指出，吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建轉讓股權事項尚無進展。
但蹊蹺的是，一邊宣告股權轉讓無進展，另一邊，吉林鐵投、吉晟金控兩家公司直接將持有的都邦保險股權進行多次質押，都邦保險一度成為其融資工具。
據都邦保險官網披露，2015年~2017年，吉晟金控、吉林鐵投連續三年將持有的都邦保險股權作為向銀行申請貸款的質押擔保。
2015年4月，2015年都邦保險第一次臨時股東大會，審議通過吉林鐵投將其持有的都邦保險1.1億股股份、吉晟金控將其持有的都邦保險2.15億股股份，作為在吉林銀行吉林吉營支行申請流動資金貸款3.497億元的質押擔保，期限一年。
2016年5月，2016年都邦保險第一次臨時股東大會，審議通過吉晟金控擬將其持有的都邦保險1.23億股股份和其全資子公司吉林市金鷹投資有限責任公司(以下簡稱“吉林金鷹”)持有的都邦保險1.95億股質押給吉林銀行吉林吉營支行，為吉晟金控申請流動資金貸款4.5億元做質押擔保，期限一年。
到了2017年9月，因資金需求，吉晟金控再次將持有的都邦保險2.15億股股份和其全資子公司吉林金鷹持有的都邦保險1.05億股股份，共同在吉林銀行吉林吉營支行進行質押，用于申請4.5億元貸款的質押擔保，貸款期限為一年。
“撤銷”監管決定
這意味著，該項股權變更，在都邦保險提交申請獲得監管部門批準之后，遭到了股東方“叫停”。
除了未執行監管部門文件要求以外，都邦保險股權亂象從行政監管措施決定書〔2019〕7號)中亦可窺一斑。
2015年2月，原保監會下發《關于都邦財產保險股份有限公司股權轉讓的批復》(保監許可〔2015〕124號)，同意都邦保險6家股東進行股權轉讓。
保監許可〔2015〕124號文件顯示，一、同意吉林省投資集團有限公司(以下簡稱“吉林省投資集團”)將所持有的都邦保險6500萬股股份轉讓給吉林市中豪群實業有限責任公司(以下簡稱“吉林中豪群實業”)，將所持有的2500萬股股份轉讓給中泰信托。轉讓后，吉林中豪群實業持有20500萬股股份，持股比例升至7.59%;中泰信托持有54000萬股股份，持股比例升至20%，將成為都邦保險第一大股東;吉林省投資集團持有1000萬股股份，持股比例降至0.37%。二、同意吉晟金控將所持有的都邦保險11300萬股股份轉讓給吉林城建，將所持有都邦保險1000萬股股份轉讓給吉林鐵投。轉讓后，吉晟金控持有21500萬股股份，持股比例降至7.96%;吉林城建持有43800萬股股份，持股比例升至16.22%;吉林鐵投持有53000萬股股份，持股比例升至19.63%。
但隨后，都邦保險在2015年年報中明確表示，“截至本報告批準日，本公司已收到相關各方的通知，上述股權轉讓交易已終止，本公司的股權結構并未發生任何變動。”
這意味著，該項股權變更，在都邦保險提交申請獲得監管部門批準之后，遭到了股東方“叫停”。
記者注意到，終止股權轉讓一事，還曾經股東大會審議通過。
2016年8月6日，經2016年都邦保險第一次股東大會審議，通過《關于撤銷都邦股臨決字〔2013〕1號決議第二條的議案》;通過《關于撤銷都邦股臨決字〔2014〕7號決議的議案》。
然而，時隔一年，股權轉讓一事出現了戲劇性反轉。
2017年10月20日，都邦保險舉行2017年第一次股東大會，審議通過了《關于繼續履行保監許可〔2015〕124號文件的議案》，同意吉晟金控、吉林鐵投、吉林城建三方不再撤銷股權轉讓事項，繼續履行保監許可〔2015〕124號文件對于相關股權事項的批復。同時，撤銷2016年第一次股東大會審議通過的《關于撤銷都邦股臨決字〔2014〕7號決議的議案》。
記者查閱都邦保險2016年至2019年一季度(13個季度)償付能力報告發現，2017年股東大會審議通過，吉晟金控、吉林鐵投、吉林城建三方不再撤銷股權轉讓事項，將繼續履行保監許可〔2015〕124號文件對于相關股權事項的批復，只是停留在紙上，并未落地。
幾家保險公司董秘以及合規負責人、律師均對記者表示，都邦保險提交股權變更申請之后，獲得監管部門批準，但又終止變更的情況比較少見，實際操作中，一般不會出現這種情況。
《保險公司股權管理辦法》第六十條規定，保險公司應當自監管部門核準或者備案之日起三個月內完成章程變更和工商登記手續。未在規定時間內完成變更的，保險公司應當及時向監管部門書面報告。如有違反，監管部門將會采取一系列監管措施。
值得一提的是，2019年1月，中國銀保監會《關于2018年保險法人機構公司治理現場評估結果的通報》(銀保監發〔2019〕2號)特別點名批評都邦保險，對50家中資保險法人機構開展公司治理現場評估工作中，都邦保險綜合評分排名最后。
2014年、2015年，都邦保險均在年報中明確指出，吉林鐵投、吉晟金控、吉林城建轉讓股權事項尚無進展。但蹊蹺的是，一邊宣告股權轉讓無進展，另一邊，吉林鐵投、吉晟金控兩家公司直接將持有的都邦保險股權進行多次質押，都邦保險一度成為其融資工具。
