第三起!銀河證券晚間公布了年內(nèi)第三起兩融涉訴公告。
17日晚間，銀河證券公告稱，因投資者兩融業(yè)務違約，銀河證券向法院提起訴訟，并獲法院受理。兩融投資者孫某勇在銀河證券開展兩融交易時違約，且未按時補足擔保物，銀河證券將其以及擔保人告上法庭，索賠融資本金、利息、罰息等近6500萬。
其實，這已是今年以來銀河證券公告的第三起兩融涉訴公告。2月份，投資者徐某某和葛某某均因兩融違約被起訴，涉訴金額超1億。這兩起案件已在年報里提及，且銀河證券去年已計提融資融券資產(chǎn)減值準備為1.08億元。
據(jù)年報數(shù)據(jù)，截至2018年年末，銀河證券兩融余額402.43億元，市場占有5.33%。融資融券利息收入為40.02億元，同比下滑4.64%。銀河證券表示，一方面，公司開展全流程風險管理，及時排查存量客戶風險，加強大額授信管理，夯實基礎風控能力。另一方面，公司進一步豐富券源供給，服務專業(yè)融券客戶。
值得注意的是，除了券商頻頻踩雷股權(quán)質(zhì)押業(yè)務外，兩融業(yè)務風險也在暴露，據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計，至少已有銀河證券、光大證券、方正證券(維權(quán))、國元證券等4家券商踩雷兩融業(yè)務，已在2018年年報中進行了相關(guān)計提。此外，中信證券也在2018年年報中公布了6起兩融糾紛訴訟。
兩融客違約被平倉，倒欠券商6456萬
17日晚間，中國銀河發(fā)布涉訴公告，孫某勇在銀河證券開展兩融交易，但其信用賬戶維持擔保比例低于150%，且未在約定期限內(nèi)足額追加擔保物，銀河證券根據(jù)與其簽訂的兩融協(xié)議，對孫某勇的信用賬戶執(zhí)行了強制平倉措施。
不過平倉后依然有未予償還的融資負債，銀河證券于是向法院提起訴訟，請求判令孫某勇償還融資本金、支付融資利息、罰息等，暫計算至今年3月26日，合計人民幣6456.76萬元。
值得一提的是，根據(jù)上海盟聚投資管理中心(有限合伙)(簡稱“被告二”)、上海盟商投資管理中心(有限合伙)(簡稱“被告三”)簽署的《融資融券交易擔保函》，其自愿為孫某勇在《融資融券合同》項下所有債務向公司提供無限連帶責任保證擔保。故銀河證券要求上述被告二、被告三承擔連帶賠償責任，同時要求三名被告承擔案件訴訟費、財產(chǎn)保全費、財產(chǎn)保全保險費等全部費用損失。
對本次訴訟對公司帶來的影響，銀河證券在公告中表示，公司各項業(yè)務經(jīng)營情況正常。上述事項對公司業(yè)務經(jīng)營、財務狀況及 償債能力無重大影響。公司將根據(jù)訴訟的進展情況，及時披露相關(guān)信息。
據(jù)銀河證券披露的信息，本次訴訟已被北京市第二中級人民法院受理。
銀河證券年內(nèi)已有三起兩融涉訴案件
這已是今年來銀河證券公告的第三起兩融涉訴案件，此前兩單涉訴，都因投資者違反兩融協(xié)議規(guī)定，卻又未及時補足擔保物，而被平倉。
2月20日，銀河證券公告稱，因投資者徐某某的兩融賬戶擔保比例不足130%且未及時追加擔保物，被強制平倉后倒欠券商錢。請求法院判令徐某某支付融資本金、利息、罰息等共計6545.88萬。
2月1日，銀河證券公告稱，投資者葛某某因兩融賬戶違約，欠公司剩余本息共計5121萬元。
這兩單涉訴事項均在中國銀河年報中提及，涉訴金額超過1億元。值得一提的是，按新金融工具準則確認，中國銀河2018年的融資融券資產(chǎn)減值準備為1.08億元。
2月份涉訴公告披露時，銀河證券對券商中國記者表示，將依法采取有效措施積極向債務人追償，切實維護公司合法權(quán)益。
兩融業(yè)務成券商資產(chǎn)減值大項
去年來，兩融業(yè)務成為券商業(yè)績的一大風險點，除銀河證券以外，多家券商都在業(yè)績預告中發(fā)布計提資產(chǎn)減值公告，多數(shù)與兩融業(yè)務或股票質(zhì)押回購業(yè)務相關(guān)。
方正證券2018年計提資產(chǎn)減值主要是受到兩融業(yè)務影響，全年計提金額4.7億，其中融出資金轉(zhuǎn)入就達到3.37億元，占比近72%，涉及的單項計提減值的融資股票為南京新百、上海萊士和樂視網(wǎng)等。
光大證券2018年的融出資金計提資產(chǎn)減值逾4000萬，涉及的單項計提減值的融資股票為上海萊士，計提減值準備為2403.67萬元;另外，涉及孖展融資業(yè)務，計提減值準備為1791.03萬元。
國元證券年報顯示，融資融券客戶陳某兩融違約，證券信用賬戶強制平倉后仍不足以清償公司債務，公司向法院提起訴訟，要求判令陳行、陳超男(陳行配偶)償還欠款1007.17 萬元及利息、罰息、律師費等。至今年3月份，法院二審維持原判，要求陳某向國元證券支付公司借款本金1007.17萬元及相應利息、罰息。
此外，中信證券在年報中公布了6起兩融業(yè)務糾紛案件。公司分別與郝某、丁某、哈工大高新、車某云、陳某、魯某芳等6方當事人涉及兩融糾紛，共涉及本金、利息等約5億元。其中哈工大高新一方的違約金額就達4.19億元，目前正在強制執(zhí)行過程中，其他案件涉案金額均在2000萬左右，中信證券均進行了相應減值準備。
銀河全年兩融利息收入40億
2018年二級市場持續(xù)低迷，各家券商的融出資金規(guī)模都在收縮。據(jù)wind，銀河證券2018年融出資金為446.32億元，同比下滑25.69%。中信、國君、海通、華泰、廣發(fā)的融出資金較銀河證券更多，規(guī)模同比下滑幅度均為兩成左右。
據(jù)年報數(shù)據(jù)，截至2018年年末，銀河證券兩融余額402.43億元，市場占有5.33%。一方面，公司開展全流程風險管理，及時排查存量客戶風險，加強大額授信管理，夯實基礎風控能力。另一方面，公司進一步豐富券源供給，服務專業(yè)融券客戶。全年，融資融券利息收入為40.02億元，同比下滑4.64%。
2018年，中國銀河營業(yè)收入99.3億元，同比下降12.51%;歸屬于上市公司股東的凈利潤28.9億元，同比下降27.47%。整體表現(xiàn)優(yōu)于行業(yè)平均水平。
兩融業(yè)務溫度回升
受資本市場持續(xù)升溫影響，近期市場風險偏好出現(xiàn)明顯回升，3月下旬兩融余額規(guī)模已重回9000億元大關(guān)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至4月16日，滬深兩市兩融余額已達9760.86億元，較年初的7563.73億元增長近三成。
據(jù)券商中國記者了解，各家券商又掀起了新一輪的“傭金戰(zhàn)”。目前各家券商公開給出的融資利率普遍在8.5%左右，如中信、招商、光大、華泰、平安等大中型券商的的融資利率均是8.35%。東方財富證券已經(jīng)將融資利率直接下調(diào)至6.99%。
平安證券兩融利率更是低至5.88%，聞名業(yè)內(nèi)。有券商人士對記者分析稱，平安體系內(nèi)由于是混業(yè)經(jīng)營模式，兩融利率一直較低。“據(jù)我了解，證券體系內(nèi)的客戶，不賺錢也會挖過來，后續(xù)可以給客戶賣保險，把錢賺回來。”
東方財富證券某營業(yè)部經(jīng)理近期向記者表示：“官方融資年化利率6.99%，如果是1000萬元左右的資金，融資利率可以申請到6.5%。傭金則盡量調(diào)到萬1.5。如果賬戶有2000萬元左右的資金，可以申請調(diào)到萬1.2。”
