盛京銀行近日公布其新行長張強(qiáng)上任后的第一份年報(bào)。從年報(bào)可以看出，2018年，該行凈利潤在延續(xù)逐年下滑態(tài)勢的背景下，出現(xiàn)自2010年以來的首次負(fù)增長。與此同時，資產(chǎn)質(zhì)量惡化、資本承壓、流動性壓力上升等問題暴露得愈加明顯。
盛京銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人就以上情況在接受中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時表示，在宏觀經(jīng)濟(jì)下行壓力下，銀行作為順周期行業(yè)，整體資產(chǎn)質(zhì)量受到影響，2018年，該行加大撥備計(jì)提力度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力，綜上因素導(dǎo)致凈利潤同比有所下滑。
凈利自2010年以來首降
2018年2月，盛京銀行發(fā)布公告稱張強(qiáng)已獲聘成為該行行長。公開資料顯示，張強(qiáng)現(xiàn)年55歲，在中信銀行從事多年，曾先后擔(dān)任中信銀行青島分行副行長、濟(jì)南分行行長、總行行長助理、總行副行長等職位。
從張強(qiáng)在盛京銀行的薪資水平可以看出該行對其寄予的期望，年報(bào)顯示，張強(qiáng)2018年2月至12月的薪資為339.6萬元，較該行上一任行長王春生全年的薪資高出28.1萬元。
然而就2018年盛京銀行的整體業(yè)績來看，張強(qiáng)上任第一年的成績單可謂難言理想。
公開資料顯示，盛京銀行成立于1997年，前身為沈陽市商業(yè)銀行，是東北地區(qū)成立最早、規(guī)模最大的銀行。2014年12月在香港聯(lián)交所主板上市。
縱觀盛京銀行上市后的業(yè)績，在2015年保持穩(wěn)步增長后，從此該行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)增速進(jìn)入整體下滑趨勢，而這一趨勢在2018年表現(xiàn)得更加顯著，尤其是凈利潤出現(xiàn)自2010年以來的首次負(fù)增長。
據(jù)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者梳理，2015年至2018年，盛京銀行總資產(chǎn)分別為7016.29億元、9054.83億元、10306.17億元、9854.33億元，同比增速分別為39.39%、29.05%、13.82%、-4.4%;營業(yè)收入分別為141.84億元、161.14億元、132.5億元、158.85億元，同比增速分別為26.59%、13.61%、-17.77%、19.9%。
盈利能力方面，2015年至2018年，該行實(shí)現(xiàn)凈利潤分別為62.24億元、68.78億元、75.74億元、51.26億元，同比增速分別為14.75%、10.51%、10.21%、-32.3%。
可以看出，2018年盛京銀行的營業(yè)收入增速雖明顯提升，但出現(xiàn)增收不增利的情況，該行凈利潤較上年銳減三成。
資產(chǎn)質(zhì)量惡化等問題困擾
除了凈利潤大幅下滑外，盛京銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化、流動性壓力上升、資本承壓等問題在2018年暴露得愈加顯著。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2018年末，盛京銀行不良貸款余額64.42億元，較上年末增加22.86億元;不良貸款率1.71%，同比增加0.22個百分點(diǎn)，其中關(guān)注類貸款占比4.6%，較上年末上升2.9個百分點(diǎn);發(fā)放貸款及墊款減值損失準(zhǔn)備余額51.22億元，比去年同期增加38.09億元，撥備覆蓋率為160.81%，同比下降25.21個百分點(diǎn)。
對此，該行相關(guān)負(fù)責(zé)人向中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，2018年隨著宏觀經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)放緩和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革深入推進(jìn)，信用風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，銀行業(yè)整體不良率呈現(xiàn)上升態(tài)勢。
中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，盛京銀行的存貸比自2015年來逐年上升，表明該行流動性壓力在不斷加大。
數(shù)據(jù)顯示，盛京銀行2015年至2018年的存貸比依次為48.58%、56.59%、59.02%、73.24%。另據(jù)年報(bào)顯示，該行經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流凈額為-1958.63億元，較上年同比降幅高達(dá)846.03%，其中發(fā)放貸款和墊款凈增加額為-972.29億元，降幅達(dá)120.44%;同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存入及拆入款項(xiàng)凈額為-816.47億元，降幅達(dá)460.38%。
綜合以上數(shù)據(jù)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，由于信貸擴(kuò)張、同業(yè)和回購業(yè)務(wù)壓縮，再加上資管新規(guī)后銀行大量業(yè)務(wù)回表，使得非正常融資轉(zhuǎn)為表內(nèi)貸款，導(dǎo)致盛京銀行流動性壓力加大。
在資本金充足率方面，盛京銀行亦是在近年來持續(xù)承壓。數(shù)據(jù)顯示，該行核心一級資本充足率在近年來逐年下行，2014年至2018年分別為11.04%、9.42%、9.1%、9.04%、8.52%。
另據(jù)銀保監(jiān)會發(fā)布2018年銀行業(yè)四季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)中顯示，2018年四季度末，商業(yè)銀行(不含外國銀行分行)核心一級資本充足率為11.03%。很明顯，盛京銀行如今的核心一級資本充足率遠(yuǎn)低于全國商業(yè)銀行平均水平。
對此，盛京銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人稱：“2019年，我行將進(jìn)一步拓展多層次、多元化的資本補(bǔ)充渠道，持續(xù)提升資本實(shí)力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供充足的資本支持。”
