銀保監會網站昨日公布的行政處罰決定書(銀保監罰決字〔2019〕2號)顯示，長江財產保險股份有限公司(以下簡稱“長江財險”)存在聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的違法違規行為。中國銀行保險監督管理委員會對其罰款10萬元。此外，三名相關責任人遭罰。時任長江財險黨委書記王兵被警告并罰款10萬元，時任長江財險湖北分公司副總經理趙金元被警告并罰款5萬元，時任長江財險人力資源部副總經理(主持工作)趙曉琴被警告并罰款5萬元。
值得一提的是，當事人均認為聘任趙金元為湖北分公司副總經理，須經監管部門任職資格核準后方可任命，并為此多次申報高管考試，監管部門多次通知公司組織趙金元參加考試，但其均缺考。
經查，長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的下列行為：
當事人趙金元(2017年7月長江財險印發任命文件)，截至檢查組進場，未取得保險監管機構核準的高管任職資格，但在實際工作中已履行相關高管職責。王兵、趙金元、趙曉琴對上述行為負有直接責任。
當事人王兵、趙金元、趙曉琴向中國銀行保險監督管理委員提出陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰。中國銀行保險監督管理委員會經復核認為，上述當事人均不具有法定免予處罰的情節。
長江財險聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的行為，違反了《保險法》第八十一條的規定，根據該法第一百六十七條規定，對長江財險罰款10萬元;根據該法第一百七十一條規定，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。
《保險法》第八十一條規定：
保險公司的董事、監事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關的法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。 保險公司高級管理人員的范圍由國務院保險監督管理機構規定。
《保險法》第一百六十七條規定：
違反本法規定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監督管理機構責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。
以下為處罰原文：
中國銀行保險監督管理委員會行政處罰決定書(銀保監罰決字〔2019〕2號)
當事人：長江財產保險股份有限公司(以下簡稱長江財險)
住所：武漢東湖新技術開發區魯巷光谷街1號光谷資本大廈四樓401
法定代表人：楊曉波
當事人：王兵
身份證號：42010619611001XXXX
職務：時任長江財險黨委書記
住址：北京市西城區三里河二區
當事人：趙金元
身份證號：42212319620313XXXX
職務：時任長江財險湖北分公司副總經理
住址：武漢市洪山區名都花園
當事人：趙曉琴
身份證號：42212419751214XXXX
職務：時任長江財險人力資源部副總經理(主持工作)
住址：武漢市江漢區車站路
依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規定，我會對長江財險涉嫌違法一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。在法定陳述申辯期內，當事人王兵、趙金元、趙曉琴向我會提出陳述申辯意見以及聽證申請。我會依法公開舉行了聽證會，并對當事人的陳述申辯意見和聽證申辯意見進行了復核。本案現已審理終結。
經查，長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的下列行為：
當事人趙金元(2017年7月長江財險印發任命文件)，截至檢查組進場，未取得保險監管機構核準的高管任職資格，但在實際工作中已履行相關高管職責。王兵、趙金元、趙曉琴對上述行為負有直接責任。
上述事實有現場檢查事實確認書、相關人員調查筆錄及任職文件等證據證明，足以認定。
當事人王兵、趙金元、趙曉琴向我會提出陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰：一是趙金元具有監管部門批復的長江財險武漢分公司總經理任職資格，調任長江財險湖北分公司副總經理屬于平級調任，無需重新核準任職資格。二是監管部門核準趙金元高管任職資格的批復內容不明確以及行政不作為導致了違法行為的發生。三是當事人不具違法主觀故意，公司及時免去了趙金元職務，趙金元實際履職時間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重。四是王兵、趙曉琴沒有獲得監管部門核準的高管任職資格，不是適格的行政處罰對象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應認定為本案直接責任人員。
當事人王兵還提出：一是其僅是趙金元任職文件的簽發人，不是對趙金元任職直接負責的主管人員。二是其主持黨委會討論趙金元職務任免、簽發任職文件是履行黨內職責而非行政職責，行政機關不能依據行政法規對其進行處罰。
我會經復核認為:一是長江財險從未向監管部門申報趙金元擔任省級分公司副總經理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級分公司副總經理及同級職務任職資格。二是當事人均認為聘任趙金元為湖北分公司副總經理，須經監管部門任職資格核準后方可任命，并為此多次申報高管考試，監管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監管部門不存在相關行政許可內容不明確、誤導當事人以及行政不作為的情況。三是該違法行為具有主觀故意性，持續時間長達6個月以上，公司并未積極整改，在檢查組進場后方才免去趙金元職務，危害后果嚴重，應予從重處罰。四是本案責任人的認定與是否是高管人員身份無關，《保險法》適用于保險公司所有工作人員。五是王兵的行為與本案違法事實具有直接因果關系，其黨委書記職務與本案責任認定無關聯。趙曉琴作為領導決策執行者、趙金元作為領導決策的接受者，對違法行為負有直接責任。上述當事人均不具有法定免予處罰的情節。
綜上，我會對當事人陳述申辯和聽證申辯意見不予采納，決定作出如下處罰：
長江財險聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的行為，違反了《保險法》第八十一條的規定，根據該法第一百六十七條規定，對長江財險罰款10萬元;根據該法第一百七十一條規定，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內，持繳款碼(將在處罰決定書送達時告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。
當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。
中國銀行保險監督管理委員會
2019年2月21日
