中央人民銀行北京營業(yè)管理部網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公示表(銀管罰〔2019〕2號)顯示，華泰人壽保險股份有限公司(以下簡稱“華泰人保”)在2017年7月1日至2018年7月31日期間，未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被中國人民銀行營業(yè)管理部合計罰款95萬元。此外，四名相關責任人被罰。
經(jīng)查，華泰人保存在以下違法行為：
2017年7月1日至2018年7月31日，華泰人保未按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號發(fā)布)第二十二條第二項、第六項的規(guī)定履行反洗錢客戶身份識別義務。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定處以50萬元罰款，并對兩名相關責任人員分別處以4萬元罰款。
2017年7月1日至2018年7月31日，華泰人保未按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布)第十一條、第十二條的規(guī)定履行可疑交易報告。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項規(guī)定處以45萬元罰款，并對兩名相關責任人員分別處以4.25萬元罰款。
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號發(fā)布)第二十二條規(guī)定：出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：
(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
(七)金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布)第十一條規(guī)定：金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布)第十二條規(guī)定：金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素：
(一)中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
(二)公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
(三)本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
(四)中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見。
(五)中國人民銀行要求關注的其他因素。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
