銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(臺銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號)顯示，浙江民泰商業(yè)銀行存在違反監(jiān)管規(guī)定和會計(jì)準(zhǔn)則降低信用風(fēng)險指標(biāo);資產(chǎn)質(zhì)量五級分類不準(zhǔn)確;內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;員工管理不到位;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資;發(fā)放無資金需求大額定期存單質(zhì)押貸款;通過不良信貸資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)讓虛假出表共七項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國銀監(jiān)會臺州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條與《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條罰款人民幣310萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報批的;
(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;
(四)出租、出借經(jīng)營許可證的;
(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;
(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;
(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;
(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
以下為處罰原文：
