近日，中國銀保監(jiān)會披露了對國開行、工商銀行、長城資產(chǎn)等多家金融機構(gòu)及相關(guān)責任人員的行政處罰決定，處罰金額合計近2億元，對行業(yè)機構(gòu)形成較大震懾。其中，列出的國開行主要違法違規(guī)事實有24項，罰款金額達4880萬元;工商銀行主要違法違規(guī)事實有23項，罰款金額達5470萬元;長城資產(chǎn)主要違法違規(guī)事實有16項，罰款金額4690萬元。

新年伊始，監(jiān)管部門披露多張對大型金融機構(gòu)的大額罰單，彰顯了新一年加大整治金融亂象，營造風清氣正金融環(huán)境的決心。

近年來，我國在防范和化解系統(tǒng)性金融風險上取得關(guān)鍵進展，一批重大風險隱患得到“精準拆彈”。有關(guān)部門在堅持市場化法治化推動風險化解的同時，持續(xù)完善金融監(jiān)管工作取得積極成效。然而，值得注意的是，一段時期以來，金融領(lǐng)域違法違規(guī)案件數(shù)量和涉案金額仍居高不下，一些金融機構(gòu)乘著“技術(shù)快車”，在快速發(fā)展過程中，被掩蓋的各種問題不斷暴露出來。受新冠肺炎疫情沖擊和監(jiān)管趨嚴的影響，部分領(lǐng)域甚至出現(xiàn)了風險集中暴露。

2020年，包括華融、信達、東方、長城在內(nèi)的四家全國性資產(chǎn)管理公司均收到監(jiān)管部門的罰單，凸顯出在不良資產(chǎn)處置過程中存在的一些問題。如此次披露的長城資產(chǎn)的違法違規(guī)事實提到的，通過內(nèi)部交易掩蓋風險;通過不當展期、延期等方式掩蓋風險，未按規(guī)定進行資產(chǎn)風險分類;“三查”嚴重不審慎，個別項目出現(xiàn)重大風險等問題。為了化解風險而設(shè)立的資產(chǎn)管理公司卻成了風險的源頭，值得警醒。

另外，此次監(jiān)管披露的罰單涉及的違法違規(guī)事實還包括了違規(guī)收取小微企業(yè)貸款相關(guān)費用，違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資，以及開展理財業(yè)務(wù)不規(guī)范等，都暴露出一些金融機構(gòu)在開展相關(guān)業(yè)務(wù)時存在的合規(guī)短板問題。

中央經(jīng)濟工作會議提出要健全金融機構(gòu)治理，并強調(diào)要有效防范化解各類經(jīng)濟社會風險。從金融領(lǐng)域來看，防范和化解金融風險不僅是一場攻堅戰(zhàn)，也是一場持久戰(zhàn)。在加大對實體經(jīng)濟金融支持的同時，要更有針對性，盡快補上各項業(yè)務(wù)的短板，切實維護金融安全。(陸敏)

關(guān)鍵詞： 金融機構(gòu)