廣西女子吳某無力償還銀行貸款，與銀行工作人員暗中勾結(jié)，偽造公司印章，以公司名義騙取銀行貸款2.65億元。日前，柳州市檢察機(jī)關(guān)對(duì)該案相關(guān)犯罪嫌疑人提起公訴。
2010年12月23日，唐某及被告人吳某與廣西匯輪汽車貿(mào)易有限公司(下稱“匯輪公司”)法人趙某、原股東黃某簽訂《公司收購(gòu)暨股權(quán)轉(zhuǎn)協(xié)議》。之后，唐某提供抵押物，以吳某、潘某控制下的柳州市勤航進(jìn)出口貿(mào)易有限公司(下稱“勤航公司”)的名義向桂林銀行貸款，然后通過勤航公司多次轉(zhuǎn)款至匯輪公司。2010年12月23日，唐某在工商部門變更登記成為匯輪公司的股東，趙某仍然持股51%，為法定代表人。
2011年12月14日，匯輪公司與桂林銀行簽訂《額度授信合同》，桂林銀行授信給匯輪公司項(xiàng)目貸款1億元、銀行承兌匯票1.65億元，同日，桂林銀行與趙某、唐某簽訂了《保證合同》，與唐某、吳某、潘某簽訂了《最高額保證合同》，與桂林佳信置業(yè)有限責(zé)任公司(下稱“佳信置業(yè)”)法定代表人陳某簽訂了《抵押合同》，就匯輪公司貸款1.99億元(2.65億元減去6600萬元的保證金)提供抵押擔(dān)保。
事后，吳某假冒匯輪公司股東的名義，指使勤航公司的員工偽造匯輪公司公章，在桂林銀行西城支行開設(shè)匯輪公司對(duì)公賬戶，并在相關(guān)銀行承兌協(xié)議、貸款支付憑證、出票申請(qǐng)書、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票上蓋印。同時(shí)，指使員工向桂林銀行提交偽造的匯輪公司與唐某控制的柳州市市政工程集團(tuán)有限公司(以稱“市政集團(tuán)公司”)的《建設(shè)施工合同》及《柳州市國(guó)土資源局的報(bào)告》等虛假的貸款證明材料，向桂林銀行申請(qǐng)發(fā)放2.65億元貸款。
2012年1月，桂林銀行西城支行將1億元流動(dòng)資金貸款發(fā)放后，先轉(zhuǎn)進(jìn)匯輪公司在西城支行開設(shè)的賬戶，隨后轉(zhuǎn)入市政集團(tuán)公司在桂林銀行的賬戶。之后由吳某轉(zhuǎn)入其與潘某實(shí)際控制的多家公司，為其所用。
吳某等人與時(shí)任桂林銀行臨桂支行行長(zhǎng)劉某聯(lián)系之后，指派勤航公司員工分三次從桂林銀行西城支行開取承況匯票，每次額度均為1.65億元。
經(jīng)查，吳某將2.65億元轉(zhuǎn)至其控制的公司后，其中，大約1.4億元用于歸還銀行貸款，約5700萬元用于繳納上述公司的貸款保證金。剩余用于還歸還其個(gè)人民間貸款及支付貸款利息和保證金。
檢察機(jī)關(guān)查明，劉某利用工作便利，在吳某使用匯輪公司貸款及變更銀行預(yù)留印鑒時(shí)提供方便，安排時(shí)任業(yè)務(wù)科科長(zhǎng)的廖某、時(shí)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的屈某經(jīng)辦匯輪公司貸款一事。兩人明知吳某不是匯輪公司的工商登記法人和股東，提交的《建筑施工合同》內(nèi)容是虛構(gòu)的情況下，仍違法發(fā)放貸款。期間，劉某明知吳某第三次開1.65億元承部匯票時(shí)私自變更銀行預(yù)留印鑒是違反規(guī)定的，仍然同意發(fā)放貸款。
2013年6月，因1.65億元的銀行貸款未能按時(shí)歸還，桂林銀行因此墊付0.99億元。同年，桂林銀行將上述兩筆債務(wù)轉(zhuǎn)讓給廣西貴港的兩家公司。
2015年6月19日，桂林銀行向桂林市中級(jí)人民法院對(duì)匯輪公司金融貸款糾紛一事提起訴訟。法院審理后，桂林銀行負(fù)責(zé)處置貸款風(fēng)險(xiǎn)的兩名工作人員秦某和廖某隱瞞已將匯輪公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及已經(jīng)通知債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實(shí)，至使匯輪公司敗訴，背負(fù)2.39億元債務(wù)。
目前，該案已偵辦完結(jié)，多名涉案嫌疑人被公安機(jī)關(guān)控制，柳州市檢察院已就此案向柳州市中級(jí)法院提起公訴。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人吳某以欺騙手段取得銀行貸款、承兌匯票，應(yīng)該以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某、廖某應(yīng)該以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。秦某和廖某捏造事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，應(yīng)當(dāng)以虛假訴訟罪追究其刑事責(zé)任。
