1月16日下午，央行發(fā)布《2019年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》，同時(shí)發(fā)布的還有《2019年社會(huì)融資規(guī)模增量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》、《2019年社會(huì)融資規(guī)模存量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》。2019年12月末，廣義貨幣(M2)余額198.65萬億元，同比增長(zhǎng)8.7%;狹義貨幣(M1)余額57.6萬億元，同比增長(zhǎng)4.4%。全年凈投放現(xiàn)金3981億元。社會(huì)融資規(guī)模方面，初步統(tǒng)計(jì)，2019年末社會(huì)融資規(guī)模存量為251.31萬億元，同比增長(zhǎng)10.7%。
央行貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰表示，去年市場(chǎng)利率整體下行，流動(dòng)性保持合理充裕，對(duì)于新一年是否有降準(zhǔn)空間，孫國(guó)峰表示，目前金融機(jī)構(gòu)平均法定存款準(zhǔn)備金率是9.9%，中小銀行最低檔的存款準(zhǔn)備金率已經(jīng)降至6%，“我國(guó)法定準(zhǔn)備金率處于適度水平，根據(jù)宏觀調(diào)控需要，進(jìn)一步下調(diào)存款準(zhǔn)備金率有空間，不過空間有限。”
M2、社融同比均增長(zhǎng) 逆周期調(diào)節(jié)效果明顯
1月16日下午，2019年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告出爐。央行在京舉辦新聞發(fā)布會(huì)，央行辦公廳主任兼新聞發(fā)言人周學(xué)東、貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)阮健弘、金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾出席，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了權(quán)威解讀，并回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切的問題。
初步統(tǒng)計(jì)，2019年末社會(huì)融資規(guī)模存量為251.31萬億元，同比增長(zhǎng)10.7%;社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為25.58萬億元，比上年多3.08萬億元。
阮健弘表示，為了更全面的反映金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持，從2019年12月起，央行進(jìn)一步完善了社會(huì)融資規(guī)模的統(tǒng)計(jì)口徑，將國(guó)債和地方政府一般債券納入社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)，與原有的地方政府專項(xiàng)債券一并成為政府債券指標(biāo)。
社融增速平穩(wěn)也確保宏觀杠桿率保持穩(wěn)定。中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬分析稱，2019年12月社融同比增速10.7%，實(shí)現(xiàn)了去年政府工作報(bào)告提出的M2和社會(huì)融資規(guī)模增速要與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值名義增速相匹配的目標(biāo)。“其中，委托貸款、信托貸款和未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票等表外融資三項(xiàng)余額合計(jì)占比8.9%，較上年下降1.66個(gè)百分點(diǎn)，表明影子銀行治理成效進(jìn)一步顯現(xiàn)。”溫彬稱。
12月末，廣義貨幣(M2)余額198.65萬億元，同比增長(zhǎng)8.7%，增速分別比上月末和上年同期高0.5個(gè)和0.6個(gè)百分點(diǎn);狹義貨幣(M1)余額57.6萬億元，同比增長(zhǎng)4.4%，增速分別比上月末和上年同期高0.9個(gè)和2.9個(gè)百分點(diǎn);流通中貨幣(M0)余額7.72萬億元，同比增長(zhǎng)5.4%。全年凈投放現(xiàn)金3981億元。
阮健弘表示，M2增速有所回升，是央行堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策，加強(qiáng)逆周期調(diào)控，政策的針對(duì)性和實(shí)效性的效果都明顯體現(xiàn)的結(jié)果。2019年央行會(huì)同相關(guān)金融管理部門，適時(shí)利用多種政策工具，在豐富銀行補(bǔ)充資本金的資金來源方面做了很多工作，適時(shí)的降低存款準(zhǔn)備金率，提升了商業(yè)銀行的貸款投放能力，推動(dòng)了M2增速的企穩(wěn)回升。
阮健弘指出，商業(yè)銀行的貸款投放能力的提升，從數(shù)據(jù)方面來看有三方面表現(xiàn)。第一，銀行貸款保持較快的增長(zhǎng)，2019年末貸款增速為12.3%，保持在較高的水平。第二，銀行的債券投資持續(xù)保持較快的增長(zhǎng)，去年銀行債券投資同比增長(zhǎng)15.6%，比上年同期高2.3個(gè)百分點(diǎn)，增速比較高，較好的支持了政府債券和企業(yè)債券的發(fā)行。第三，銀行以股權(quán)投資形式對(duì)非銀金融機(jī)構(gòu)融出的資金規(guī)模降幅收窄，2019年末是下降6.4%，比上年同期收窄了3.4個(gè)百分點(diǎn)。
對(duì)于新的一年是否有降準(zhǔn)空間，孫國(guó)峰表示，目前金融機(jī)構(gòu)平均法定存款準(zhǔn)備金率是9.9%，中小銀行最低檔的存款準(zhǔn)備金率已經(jīng)降至6%，“我國(guó)法定準(zhǔn)備金率處于適度水平，根據(jù)宏觀調(diào)控需要，進(jìn)一步下調(diào)存款準(zhǔn)備金率有空間，不過空間有限。”
在談及狹義貨幣M1增長(zhǎng)情況時(shí)，阮健弘表示，M1保持平穩(wěn)增長(zhǎng)，2019 年末是同比增長(zhǎng)4.4%，較11月和上年同期分別高出0.9和2.9個(gè)百分點(diǎn)。總體看，目前銀行體系的流動(dòng)性合理充裕，2019年末超儲(chǔ)率是2.4%，比上月末是高了0.7個(gè)百分點(diǎn)。
“應(yīng)該說金融數(shù)據(jù)整體向好，結(jié)構(gòu)在優(yōu)化，企業(yè)的中長(zhǎng)期貸款在企穩(wěn)回升。金融機(jī)構(gòu)對(duì)小微企業(yè)的貸款工作在持續(xù)加快，整個(gè)金融體系對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度在不斷增強(qiáng)。”阮健弘稱。
將更關(guān)注中小微企業(yè)融資續(xù)貸情況 加大科技賦能
2019年，全年人民幣貸款增加16.81萬億元，同比多增6439億元。分部門看，住戶部門貸款增加7.43萬億元，其中，短期貸款增加1.98萬億元，中長(zhǎng)期貸款增加5.45萬億元;非金融企業(yè)及機(jī)關(guān)團(tuán)體貸款增加9.45萬億元，其中，短期貸款增加1.52萬億元，中長(zhǎng)期貸款增加5.88萬億元，票據(jù)融資增加1.84萬億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款減少933億元。
“從2019年全年來看，人民幣貸款較上年小幅多增，結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果更為明顯，主要表現(xiàn)為增速的‘一降一升’，即房地產(chǎn)相關(guān)貸款增速下行，普惠口徑小微企業(yè)信貸增速顯著加快。”王青說。
阮健弘介紹，從貸款投向看，有三個(gè)點(diǎn)值得關(guān)注——
制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速創(chuàng)下2012年以來的最高水平，高技術(shù)制造業(yè)的中長(zhǎng)期貸款增速繼續(xù)快速增長(zhǎng)。2019年末，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)14.9%，比上年末高4.4個(gè)百分點(diǎn)，全年新增5021億元，同比多增1804億元。其中，高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)40.9%，比上年末高7.8個(gè)百分點(diǎn)。
基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)的中長(zhǎng)期貸款增速加快。2019年末，基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)10.1%，比上年末高1.4個(gè)百分點(diǎn)，是2018年6月份以來的最高點(diǎn)。
不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速明顯提升。2019年末不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)13.6%，比上年末高4.2個(gè)百分點(diǎn)，這個(gè)增速是2018年4月份以來最高的增速，比同期全部產(chǎn)業(yè)的中長(zhǎng)期貸款增速高1.9個(gè)百分點(diǎn)。全年不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長(zhǎng)期貸款新增3.31萬億元，同比多增1.18萬億元。
關(guān)于緩解小微企業(yè)融資難、融資貴方面，人民銀行金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾介紹，截至去年末，普惠小微貸款支持2704萬戶小微經(jīng)營(yíng)主體，同比增長(zhǎng)26.4%;單戶授信1000萬元以下的小微企業(yè)戶均貸款余額161萬元，個(gè)體工商戶和小微企業(yè)主經(jīng)營(yíng)性貸款戶均余額31萬元，小微貸款普惠性進(jìn)一步提升。
鄒瀾說，今年將繼續(xù)推動(dòng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，進(jìn)一步強(qiáng)化組織體系建設(shè)，繼續(xù)運(yùn)用科技賦能提高服務(wù)能力，健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制，提升商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)能力。
央行辦公廳主任周學(xué)東在會(huì)上也表示，去年出臺(tái)了一系列政策措施，對(duì)于緩解小微企業(yè)的融資難、融資貴方面，取得了積極成效，今年還要更好地緩解小微企業(yè)融資難、融資貴的問題。
“我們今年可能關(guān)注的不僅是首貸，還有續(xù)貸、信用貸等一系列能夠反映融資難的指標(biāo)。具體來說，在原有的基礎(chǔ)上進(jìn)一步提升金融的服務(wù)水平，要推動(dòng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，還是要繼續(xù)嚴(yán)格控制房地產(chǎn)在新增信貸資源中的占比，實(shí)施信貸資源的增量?jī)?yōu)化和存量調(diào)整，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)小微企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸投放。”周學(xué)東稱。
他還表示，要繼續(xù)運(yùn)用科技賦能，提高服務(wù)能力，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大金融科技投入，運(yùn)用大數(shù)據(jù)云計(jì)算等技術(shù)，建立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和管控模型，改造信貸審批發(fā)放流程，提高客戶識(shí)別和信貸投放能力。
