2月24日，中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部網(wǎng)站公布了關(guān)于對(duì)重慶市錢寶科技服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“錢寶科技”)的行政處罰決定書。錢寶科技存在十宗違法行為，遭中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部警告，并處868萬(wàn)元罰款，同時(shí)有五名相關(guān)責(zé)任人遭罰。
渝銀罰〔2021〕4號(hào)顯示，錢寶科技存在十宗違法行為：1.未落實(shí)加強(qiáng)特約商戶管理的相關(guān)規(guī)定;2.未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理;3.未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù);4.未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項(xiàng);5.未確保交易信息在支付全流程中的一致性;6.未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng);7.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);8.未按規(guī)定保存客戶身份資料;9.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;10.開立假名匿名賬戶。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部給予其警告，并處868萬(wàn)元罰款。
渝銀罰〔2021〕5號(hào)顯示，戚俊時(shí)任錢寶科技副總經(jīng)理，對(duì)錢寶科技1宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未落實(shí)加強(qiáng)特約商戶管理的相關(guān)規(guī)定。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部給予其警告，并處5萬(wàn)元罰款。
渝銀罰〔2021〕6號(hào)顯示，李莉時(shí)任錢寶科技首席合規(guī)官，對(duì)錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;4.開立假名匿名賬戶。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其處以13萬(wàn)元罰款。
渝銀罰〔2021〕7號(hào)顯示，朱東波時(shí)任錢寶科技反洗錢中心反洗錢主管，對(duì)錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;4.開立假名匿名賬戶。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其處以12萬(wàn)元罰款。
渝銀罰〔2021〕8號(hào)顯示，章印時(shí)任錢寶科技市場(chǎng)部業(yè)務(wù)拓展組負(fù)責(zé)人，對(duì)錢寶科技1宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未落實(shí)加強(qiáng)特約商戶管理的相關(guān)規(guī)定。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部給予其警告，并處5萬(wàn)元罰款。
渝銀罰〔2021〕9號(hào)顯示，羅健時(shí)任錢寶科技執(zhí)行董事兼法定代表人，對(duì)錢寶科技4宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;4.開立假名匿名賬戶。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其處以13.5萬(wàn)元罰款。
官網(wǎng)顯示，錢寶科技是專業(yè)從事融合支付業(yè)務(wù)的高科技金融服務(wù)企業(yè)，提供銀行卡收單、移動(dòng)支付以及互聯(lián)網(wǎng)支付解決方案。錢寶科技及其前身成立于2005年，為中國(guó)銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)和中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員單位。2011年獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的“支付業(yè)務(wù)許可證”，擁有全國(guó)性“銀行卡收單”和“互聯(lián)網(wǎng)支付”兩項(xiàng)牌照。2013年，國(guó)家外匯管理局特許錢寶科技首批開展跨境電子商務(wù)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)，同時(shí)，錢寶科技也是國(guó)內(nèi)首批通過(guò)Visa QSP資質(zhì)認(rèn)證的持牌機(jī)構(gòu)。
據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，錢寶APP為錢寶科技運(yùn)營(yíng)。錢寶科技前身為“深圳市錢寶科技服務(wù)有限公司”。其在2014年被億贊普(北京)科技有限公司所收購(gòu)。天眼查顯示，錢寶科技第一大股東億贊普(北京)科技有限公司持股比例為75%。
據(jù)了解，億贊普集團(tuán)是全球領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)跨境貿(mào)易及大數(shù)據(jù)集團(tuán)公司，業(yè)務(wù)遍及亞太、拉美、歐洲、中東等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，旗下?lián)碛写髷?shù)據(jù)、金融、貿(mào)易便利化三大業(yè)務(wù)板塊。
