中國人民銀行天津分行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(津銀罰〔2021〕2號(hào))顯示，天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“天津農(nóng)商行”)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為。依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項(xiàng)的規(guī)定，中國人民銀行天津分行對(duì)天津農(nóng)商行處人民幣20萬元罰款。

時(shí)任天津農(nóng)商行零售銀行部總經(jīng)理龔曉東是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的直接責(zé)任人員，中國人民銀行天津分行對(duì)其處人民幣1萬元罰款。

官網(wǎng)顯示，天津農(nóng)商行的前身是天津農(nóng)村信用社，2010年6月正式改制掛牌成立，目前注冊(cè)資本83.65億元。

根據(jù)2020年第三季度報(bào)告，截至2020年9月30日，天津農(nóng)商行的第一大股東為天津港(集團(tuán))有限公司，持股比例為10.00%。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。