1月4日，支付寶旗下螞蟻財(cái)富聯(lián)合6家機(jī)構(gòu)推出基金投資顧問(wèn)產(chǎn)品“金選投顧”。上線僅一周左右，該產(chǎn)品即被叫停、下線。據(jù)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》14日?qǐng)?bào)道，消息人士稱，該產(chǎn)品下線是因?yàn)楹弦?guī)問(wèn)題。
支付寶中無(wú)法檢索到“金選投顧”
上線1周后被叫停
“金選投顧”組合策略是螞蟻財(cái)富聯(lián)合興證全球、廣發(fā)基金、南方基金、嘉實(shí)財(cái)富、中歐財(cái)富和財(cái)通證券六家機(jī)構(gòu)推出的。它是在“支付寶·金選”基金的范圍內(nèi)，結(jié)合投顧機(jī)構(gòu)主理人制定投資策略并構(gòu)建基金投資組合，從而形成十余個(gè)基金組成的基金投顧組合。
“支付寶·金選”是支付寶方面從全市場(chǎng)9000多只基金中初步篩選出百余只基金。
因?yàn)槲浵佖?cái)富“金選投顧”把基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)支付寶結(jié)合在一起。不少人曾對(duì)此較為看好。它上線后被火速叫停，有基金公司人士表示，“我們也很懵。”
“金選投顧”被叫停，極有可能是資質(zhì)和合規(guī)問(wèn)題。有基金公司人士對(duì)《券商中國(guó)》透露：“我們是周三晚上（12日）收到螞蟻的通知，主要是因?yàn)椴环媳O(jiān)管合規(guī)的要求。”
金選投顧涉嫌多處不合規(guī)
2019年10月24日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，對(duì)開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)所具備資格、投顧業(yè)務(wù)范圍、準(zhǔn)則、制度和風(fēng)控要求進(jìn)行規(guī)定。
文件下發(fā)后，首批共有18家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，到去年10月，獲批機(jī)構(gòu)擴(kuò)充至近60家。其中包括公募基金、證券公司、銀行和第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)。
某公募基金人士對(duì)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》表示：“投顧機(jī)構(gòu)本應(yīng)自己建立基金備選庫(kù)、實(shí)施盡職調(diào)查等等的這部分工作轉(zhuǎn)而由支付寶提供，‘金選投顧’或許并不符合監(jiān)管要求。”
此外，還有消息人士表示，“支付寶框定了6家投顧機(jī)構(gòu)的基金備選庫(kù)，而不是由6家投顧機(jī)構(gòu)自己選定。由于支付寶沒(méi)有基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)資格，因此其選定金選基金池存在合規(guī)問(wèn)題，在此基礎(chǔ)上構(gòu)建的投顧策略難免也有瑕疵。”
梳理市場(chǎng)輿論，還有觀點(diǎn)認(rèn)為，“支付寶金選”基金池范圍并不大，能否形成理想的基金組合有待觀察。而基金投顧從“支付寶金選”基金池中選擇產(chǎn)品，也存在引流的嫌疑。
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