28歲的建筑工人楊志強(qiáng)(化名)不愿相信，相戀兩年的女友是個(gè)“騙子”，此前，他的生活很規(guī)律：上班、下班、和女友聊天。從兩年間的“資金交往”情況來看，楊志強(qiáng)通過微信、支付寶、銀行卡陸續(xù)給“女友”轉(zhuǎn)賬36筆，累計(jì)9萬余元。
雷同的套路、雷人的理由、相似的結(jié)局，都讓這個(gè)深陷愛情的小伙子失去“免疫力”。對(duì)于這個(gè)在深圳打拼多年的務(wù)工人員來說，這個(gè)可以語音通話、視頻聊天、對(duì)自己關(guān)懷備至的她，一度曾給他帶來拼命賺錢的動(dòng)力。
在蘇州市虎丘區(qū)人民檢察院辦理的這起段某某等63人特大交友詐騙案中，被害人小陳也和楊志強(qiáng)一樣有類似的遭遇，已和“女友”談婚論嫁，“她帶著一堆禮物到我家，還給弟妹買了新衣服……”
小陳覺得好事將近，殊不知“女友”梅某作為該犯罪集團(tuán)的經(jīng)理，最擅長(zhǎng)“放長(zhǎng)線釣大魚”，詐騙手段從線上延伸到線下，最終拿到8萬元彩禮后消失不見。不到一年，她以“彩禮”為由詐騙多名男子，金額達(dá)22萬余元，“集團(tuán)業(yè)績(jī)”最佳。
結(jié)婚率走低、離婚率飆升、未婚人群壯大……婚戀難題突出，催生大批網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)，網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙成為電信詐騙主要犯罪形式之一。2016年至今，該院共辦理利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙案件46件249人，其中網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙案18件156人，占案件比例39%、涉案人數(shù)的63%。這些網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙案呈現(xiàn)與傳銷交織、與洗錢勾連、追贓挽損難等新特點(diǎn)。
網(wǎng)戀詐騙與傳銷不斷交織
在該院辦理的網(wǎng)絡(luò)交友詐騙案18件156人中，多人實(shí)施詐騙的有9件147人，犯罪集團(tuán)化運(yùn)作特點(diǎn)明顯。多人詐騙集團(tuán)通常具有嚴(yán)密的組織管理體系，分工明確，層級(jí)嚴(yán)密、“組團(tuán)”詐騙，有專門的騙術(shù)培訓(xùn)和嚴(yán)格的內(nèi)部管理。
這些傳銷式詐騙組織在合伙實(shí)施網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙的同時(shí)，還以傳銷手段收取“人頭費(fèi)”，誘騙同鄉(xiāng)、朋友以及網(wǎng)上找來的詐騙對(duì)象加入組織，通過繳納新成員的“入門費(fèi)”和直接詐騙所得，迅速提升在組織內(nèi)的層級(jí)地位，獲取更高比例的分成。
“詐騙組織以‘拉人頭’的方式迅速擴(kuò)張，‘中招’的人也越來越多，一些受害人被騙‘洗腦’后，轉(zhuǎn)變?yōu)樵p騙分子。”該院第一檢察部檢察官劉倩說。
她在辦理段某某等63人特大交友詐騙案中發(fā)現(xiàn)，犯罪集團(tuán)建立“經(jīng)理-課堂大領(lǐng)導(dǎo)-主任-業(yè)務(wù)員”4個(gè)管理層級(jí)，在河北保定設(shè)立22個(gè)詐騙窩點(diǎn)，組建起120余人的詐騙團(tuán)隊(duì)，冒充單身男女網(wǎng)戀交友，在取得對(duì)方信任后，直接騙取錢財(cái)，或以找工作等名義誘騙對(duì)方至河北加入該犯罪集團(tuán)。
新成員繳納的“入門費(fèi)”和直接詐騙所得，以每套2900元“業(yè)績(jī)款”上交。詐騙金額共120萬余元，按層級(jí)高低比例分贓。
網(wǎng)戀詐騙與洗錢上下勾連
近年來，隨著交友詐騙方式“花樣翻新”，詐騙金額“水漲船高”，詐騙組織者想要“穩(wěn)固收益”，便通過與專門洗錢的“水房”合作，想盡辦法讓非法所得“合法化”。他們通過上下勾連，將詐騙贓款轉(zhuǎn)移至“水房”，迅速拆分后進(jìn)行“洗白”。
“有的詐騙集團(tuán)從一開始就參與洗錢，怕東窗事發(fā)后顆粒無收;有的甚至將錢款轉(zhuǎn)移到境外賬戶，給追贓挽損帶來很大困難。”該院第二檢察部檢察官范海波介紹，大量贓款注入“資金池”后，通過多層級(jí)的銀行卡進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)和拆分，同時(shí)，這些卡還伴隨大量其他資金進(jìn)出，給追贓中“詐騙金額關(guān)聯(lián)性”認(rèn)定帶來困難。
多層轉(zhuǎn)移后，這些資金通過特定App購(gòu)買虛擬貨幣，再以“提幣”的方式，轉(zhuǎn)移到境外聯(lián)絡(luò)群提供的海外賬戶，實(shí)現(xiàn)資金“洗白”。
范海波說，“豬頭”“卡農(nóng)”(專門提供銀行卡的團(tuán)伙)為洗錢團(tuán)伙提供大量銀行卡，持卡人與實(shí)際操作人不一致，給追贓查證工作帶來困難。如果被害人不及時(shí)報(bào)警，一旦詐騙資金進(jìn)了“水池”，就意味著“打了水漂”。
交友平臺(tái)實(shí)名制“不實(shí)”
網(wǎng)絡(luò)婚戀緣何頻頻淪為“殺豬盤”?婚戀網(wǎng)站實(shí)名制形同虛設(shè)，信息審核難是其中一個(gè)重要因素。
2017年9月，三部委聯(lián)合發(fā)布青年婚戀工作指導(dǎo)意見，要求婚戀網(wǎng)站嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制，但大量案件仍然反映出多數(shù)婚戀網(wǎng)站注冊(cè)門檻低、非強(qiáng)制實(shí)名注冊(cè)、審核寬松等問題。一些被害人出于對(duì)網(wǎng)絡(luò)婚戀交友平臺(tái)的信任，輕信犯罪分子提供的網(wǎng)絡(luò)信息，投入感情后防范意識(shí)降低，成為許多“殺豬盤”待宰的“獵物”。
“還有一些購(gòu)物網(wǎng)站，低價(jià)公開出售婚戀交友網(wǎng)站實(shí)名制賬號(hào)，犯罪分子可輕松獲得賬號(hào)、密碼、身份證及照片等整套信息。”該院第六檢察部檢察官助理劉儒雅分析，售賣賬號(hào)信息的情況也并非個(gè)例。
在夏某某詐騙案中，他入職一家“殺豬盤”詐騙公司后，公司向他提供了一個(gè)已注冊(cè)的身份信息和全套資料，這名在一些婚戀網(wǎng)站叫“陳梓昱”的男子，是公司包裝出來的、做鋼材生意的“鉆石王老五”。
隨后，夏某某以“陳梓昱”的身份通過交友平臺(tái)結(jié)識(shí)被害人劉某，以談戀愛為幌，編造各種理由騙取劉某14萬余元，直至案發(fā)，劉某才得知“陳梓昱”的身份是偽造的。“騙的錢還可以掙，但付出的真情確實(shí)難以修復(fù)。”劉儒雅認(rèn)為這種婚戀詐騙直接損害人與人之間的信任。
建議完善婚戀支持體系
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)單身成年人已超兩億，婚戀服務(wù)需求量大，與可信賴的婚戀平臺(tái)、服務(wù)項(xiàng)目、咨詢機(jī)構(gòu)缺失之間的矛盾日益凸顯。網(wǎng)絡(luò)成為婚戀交友的主要途徑，也成為電信詐騙的主要途徑。
在一起詐騙案中，蒙某在網(wǎng)上冒充高富帥，以自己借錢給朋友日后不好意思索要為由，PS制作轉(zhuǎn)賬給被害人錢款的截圖，讓被害人幫忙向“朋友”賬戶轉(zhuǎn)賬，詐騙30余名被害人共90萬余元。
劉倩建議，要嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)絡(luò)婚戀交友平臺(tái)實(shí)名制，將實(shí)名制與征信評(píng)價(jià)體系對(duì)接，健全婚戀交友信息平臺(tái)、婚介機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)估體系，多部門協(xié)同共治。“建立網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)‘黑名單’制度，鏟除網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙的溫床，讓詐騙者無處遁形。”
此外，劉倩還建議，要通過依法整治非法網(wǎng)絡(luò)婚戀交友平臺(tái)，開展專項(xiàng)整治，暢通投訴渠道。劉倩建議，結(jié)合“三官一律”進(jìn)網(wǎng)格，加大社區(qū)典型案事例的普法宣傳，披露網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙新特點(diǎn)新趨勢(shì)，提高群眾的防范意識(shí)。她還倡導(dǎo)建立健全以政府主導(dǎo)、社會(huì)廣泛參與的公益性婚戀支持體系，通過搭建平臺(tái)、暢通渠道、多維服務(wù)，為單身男女提供更多真實(shí)可靠的信息資源、心理輔導(dǎo)和婚戀服務(wù)，共同維護(hù)文明健康的社會(huì)婚戀秩序。(記者 李超)
