近日，因一筆已逾期一年多的信托計(jì)劃遲遲不能兌付，將中糧信托有限責(zé)任公司(下稱“中糧信托”)推向輿論的風(fēng)口。
據(jù)悉，該產(chǎn)品成立于2017年，由中糧信托作為受托人發(fā)起設(shè)立“中糧信托·長(zhǎng)豐一號(hào)集合資金信托計(jì)劃”(下稱“長(zhǎng)豐一號(hào)”)，信托期限為2年，規(guī)模2億元，分兩期成立，時(shí)間分別為2017年1月19日和22日。
然而，直至“長(zhǎng)豐一號(hào)”項(xiàng)目違約已過去一個(gè)多月，中糧信托才啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理。
對(duì)此，記者致電中糧信托官網(wǎng)聯(lián)系電話了解該產(chǎn)品兌付情況，相關(guān)人員表示，公司已對(duì)此事件發(fā)布了聲明。
產(chǎn)品兌付成迷
眾所周知，近年來(lái)信托項(xiàng)目偶有出現(xiàn)“暴雷”的情況，致使個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者“血本無(wú)歸”。
據(jù)信托計(jì)劃書顯示，“長(zhǎng)豐一號(hào)”資金是向河南省宋河酒業(yè)股份有限公司(下稱“宋河酒業(yè)”)發(fā)放信托貸款，用于其日常經(jīng)營(yíng)。
但是在“長(zhǎng)豐一號(hào)”成立一年后，項(xiàng)目方宋河酒業(yè)及其控股股東輔仁藥業(yè)就陷入了經(jīng)營(yíng)困境。公司相繼爆出欠薪、數(shù)十億的融資租賃借款和巨額對(duì)外擔(dān)保，其后又被上交所問詢，最終無(wú)力兌付。
由于“長(zhǎng)豐一號(hào)”項(xiàng)目已到期且借款人出現(xiàn)違約，中糧信托向法院申請(qǐng)對(duì)輔仁藥業(yè)的股票及資產(chǎn)進(jìn)行查封凍結(jié)。
但是在信托產(chǎn)品成立之時(shí)，某互聯(lián)網(wǎng)金融公司參與了該項(xiàng)信托計(jì)劃的發(fā)售，現(xiàn)被爆出信托公司未能履約。
有接近該互聯(lián)網(wǎng)金融公司的人士對(duì)記者表示，中糧信托旗下這款產(chǎn)品是該公司2017年發(fā)售的一款理財(cái)產(chǎn)品投資組合當(dāng)中的一個(gè)投資標(biāo)的，自2018年4月起此類產(chǎn)品即已不再發(fā)行。當(dāng)時(shí)該互聯(lián)網(wǎng)金融公司控制風(fēng)險(xiǎn)的方式為分散投資，投資方也并非只有這一家。
“在這一理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)中，整體并未發(fā)生虧損，目前所有此類存量產(chǎn)品已經(jīng)兌付完畢，全部產(chǎn)品在用戶端沒有任何損失。”上述人士補(bǔ)充道。
那么，“長(zhǎng)豐一號(hào)”信托項(xiàng)目是否已經(jīng)兌付完成?
對(duì)此，記者致電中糧信托官網(wǎng)聯(lián)系電話了解該產(chǎn)品兌付情況，相關(guān)人員表示，公司已對(duì)此事件發(fā)布了聲明。
在中糧信托的聲明中指出，受托管理項(xiàng)目“長(zhǎng)豐1號(hào)”與個(gè)別媒體及微信公眾號(hào)報(bào)道、傳播的事實(shí)嚴(yán)重不符，誤導(dǎo)和欺騙廣大公眾，已經(jīng)構(gòu)成對(duì)中糧的誹謗與名譽(yù)侵權(quán)。
截至發(fā)稿，本報(bào)記者未收到其他關(guān)于“長(zhǎng)豐一號(hào)”信托項(xiàng)目更詳細(xì)說明。根據(jù)北京市二中院公告，2020年7月13日將對(duì)輔仁藥業(yè)這700萬(wàn)股股票第三次司法拍賣，參考價(jià)僅為2835萬(wàn)元。
資產(chǎn)質(zhì)量承壓
據(jù)天眼查顯示，中糧信托于2009年7月1日獲準(zhǔn)開業(yè)，注冊(cè)資本金23億元，注冊(cè)地在北京。2012年成功引進(jìn)戰(zhàn)略投資者加拿大蒙特利爾銀行。
目前股東架構(gòu)為中糧資本投資有限公司持股76.0095%;蒙特利爾銀行持股19.99%;中糧財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司持股4.0005%。
2019年10月，中糧資本成為中原特鋼全資子公司，旗下信托等金融業(yè)務(wù)也已成為公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，由此中糧信托曲線上市。
雖然借道上市，但資產(chǎn)質(zhì)量承壓明顯。
據(jù)2019年年報(bào)顯示，中糧信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收5.14億元，同比下降6.2%;凈利潤(rùn)1.26億元，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入3.47億元，同比下降22.31%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，2019年中糧信托不良合計(jì)19.59億元，比年初增加15.20億元，增幅346.60%，不良率高達(dá)35.48%。
在固有資產(chǎn)分布中，金融機(jī)構(gòu)占比59.48%，其他占比40.52%。而2018年固有資產(chǎn)分布中，證券市場(chǎng)占比23.75%，在2019年該數(shù)值為0。
中糧信托在年報(bào)中表示報(bào)告期內(nèi)公司信用風(fēng)險(xiǎn)管控壓力較往年有所增加，原因在于2019年“去杠桿、去嵌套、去通道、破剛兌”的監(jiān)管原則下，信托產(chǎn)品吸引力下降，渠道銷售難度加大，在原信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中占比較高的業(yè)務(wù)也將面臨進(jìn)一步萎縮，從而帶動(dòng)信托資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)收縮，加之資本市場(chǎng)不確定性增加，未來(lái)公司的盈利水平存在一定的不確定性。
某信托研究員對(duì)本報(bào)記者表示，信托公司固有資產(chǎn)不良率高企，在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行壓力較大的情況下，部分資產(chǎn)可能會(huì)暴露出新的風(fēng)險(xiǎn)。“不良率較高的信托公司應(yīng)及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略布局，提升公司治理水平和從業(yè)人員的專業(yè)能力。”
對(duì)于中糧信托發(fā)展戰(zhàn)略，其在年報(bào)中亦表示將強(qiáng)化投后管理，提升主動(dòng)管理能力，已組建了投后管理部，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管控體系，并“通過完善風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管理架構(gòu)”來(lái)“推進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展”。
