一則行政決定書“叫停”兩家港股上市公司。
10月19日晚間，上海銀保監局網站通報，中國正通汽車服務控股有限公司(下稱“正通汽車”)通過不正當手段，獲批發起設立上海東正汽車金融股份有限公司(下稱“東正金融”)，東正金融開展部分經銷商貸款業務時嚴重違反審慎經營規則。
基于上述違規事實，上海銀保監局撤銷多項行政許可，限制控股股東正通汽車的股東權利，責令東正金融暫停經銷商汽車貸款業務，要求3個月內清退控股股東正通汽車持有的東正金融股權。
10月20日早間，在港上市的“汽車金融第一股”東正金融(02718.HK)及其控股股東正通汽車(1728.HK)雙雙停牌，并宣告正通汽車控股股東Joy Capital Holdings Limited及創始人王木清與廈門信達股份有限公司(下稱“廈門信達”)訂立了買賣協議。若此次交易完成后，廈門信達將成為正通汽車的最大單一股東和戰略投資者，從而間接控股東正金融。
另外，記者注意到，10月20日，上海銀保監局官網更新了兩張罰單，監管針對東正金融的“四宗罪”開出200萬罰單。
以不正當手段“獲牌”
10月19日公布的滬銀保監通〔2020〕41號行政決定書顯示，正通汽車、東正金融主要有兩大違法行為：一是以不正當手段取得行政許可、違規開展關聯交易;二是經銷商汽車貸款業務嚴重違反審慎經營規則。
經查，正通汽車通過不正當手段，獲批發起設立東正金融。自2015年3月東正金融開業至今，正通汽車為其控股股東。正通汽車及其關聯人與東正金融違規開展關聯交易，嚴重危及東正金融的穩健運行。
上海銀保監局通報指出，上述行為違反了《中華人民共和國行政許可法》第六十九條第二款、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條第三款、《商業銀行股權管理暫行辦法》第十一條等規定。
此外，在2019年4月、8月和2020年8月，東正金融開展部分經銷商貸款業務時，貸前用途調查、資金支付管理控制和貸后管理嚴重違反審慎經營規則，嚴重危及東正金融的穩健運行。
東正金融上述行為違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條第三款、《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條第三款、第十三條第(七)項、第二十四條、第二十八條、《商業銀行授信工作盡職指引》第四十一條第(一)項、《汽車貸款管理辦法》第十七條等規定。
上海銀保監局表示，上述違法違規行為有行政許可文書、合同協議、業務資料、資金流水、詢問筆錄等證據為證。
10月20日，上海銀保監局官網又更新了兩張罰單，東正金融被責令改正，并處罰款200萬元。主要違法違規事實為：
2019年4月，該公司未按合同約定檢查監督部分經銷商汽車貸款資金的使用情況;2019年4月和8月，該公司未按規定進行部分經銷商汽車貸款資金支付管理;2020年8月，該公司部分經銷商汽車貸款用途調查嚴重不審慎;該公司違規開展關聯交易。對東正汽車違法違規行為負有直接管理責任，受到警告處分。
撤銷、叫停、限權
根據《中華人民共和國行政許可法》第六十九條第二款、第四款、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條第一款第(四)項、《商業銀行股權管理暫行辦法》第四十七條第(六)項、第四十八條第(八)項等規定，上海銀保監局針對正通汽車、東正金融以不正當手段取得行政許可、違規開展關聯交易的行為，撤銷《上海銀監局關于上海東正汽車金融有限責任公司開業的批復》(滬銀監復〔2015〕132號)、《上海銀監局關于同意上海東正汽車金融有限責任公司變更注冊資本的批復》(滬銀監復〔2017〕233號)等相關批復中同意東正金融控股股東正通控股出資、增資等行政許可。
同時，上海銀保監局還依法限制東正金融控股股東正通汽車的股東權利，責令清退控股股東正通汽車持有的東正金融的股權，且聲明基于上述已撤銷的行政許可取得的利益不受保護。
另外，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條第一款第(一)項、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(六)項、第(七)項等規定，就東正金融經銷商汽車貸款業務嚴重違反審慎經營規則的行為，上海銀保監局責令其暫停經銷商汽車貸款業務。
自收到滬銀保監通〔2020〕41號行政決定書之日起，東正金融應限制控股股東正通汽車召開股東大會請求權、表決權、提名權、提案權、處分權、分紅權等相關股東權利。上述決定履行完畢前，東正金融不得向違規股東退還資金。未按上述要求履行本決定的，上海銀保監局將視情況采取進一步監管措施。
國資廈門信達擬接盤
被要求清退股權之后，東正金融(02718.HK)、正通汽車(1728.HK)于10月20日早間雙雙停牌，并宣告正通汽車控股股東Joy Capital Holdings Limited及創始人王木清與廈門信達于2020年10月19日訂立了買賣協議。
根據協議，Joy Capital Holdings Limited有條件地同意出售，廈門信達有條件地同意購買正通汽車已發行股份總數帶29.9%投票表決權的股份(約相當于8.01億股正通汽車股份)，成交價為14.03億港元(相當于每股約1.74港元)。交易的完成取決于買賣協議中規定的先決條件的達成或豁免。
若此次交易完成后，廈門信達將成為正通汽車的最大單一股東和戰略投資者，從而間接控股東正金融。廈門信達表示，協議簽署各方將共同謀求逐步改善、解決正通汽車流動性問題的方案。
據悉，廈門信達主要從事信息技術、汽車貿易和供應鏈業務，公司于1997年在深交所上市，是廈門國貿控股集團有限公司(下稱“廈門國貿控股”)的核心成員企業。依據天眼查信息，廈門國貿控股持有公司29.18%的股份，而廈門國貿控股由廈門市國資委100%控股。
東正金融是第一家由經銷商集團主辦的汽車金融公司，2015年3月成立，由正通汽車和東風汽車共同出資5億元設立，其中正通汽車持股95%。2019年4月，東正金融登陸港交所，為首家上市的持牌汽車金融公司。
東正金融2020年上半年財報顯示，截至2020年6月30日，營業收入為3.38億元，同比減少12.7%;利潤及全面收益為1.43億元，同比減少29.2%。報告期內，其合計放款金額37.85億元，同比減少48.7%;零售貸款方面，上半年共授出零售貸款1686筆，同比減少89.7%。其中，正通客戶1496筆，外網客戶190筆。(余繼超)
