近日，因吉林省信托有限責(zé)任公司(簡稱吉林信托)的“吉信·匯融50號廣悅化工項目收益權(quán)投資集合資金信托計劃”(簡稱匯融50號)在延期后又多次發(fā)生逾期而引發(fā)市場關(guān)注。
按信托計劃顯示，“匯融50”應(yīng)于今年4月到期，但吉林信托4月3日召開信托計劃受益人大會，決議受益人同意“信托計劃各期預(yù)定期限在原信托期限基礎(chǔ)上均延長3個月25天”。
此后，在漫長的等待中投資者并沒有收到兌付款，而是收到一份由吉林信托發(fā)給投資者的《告知函》，6月24日吉林信托表示，由于受疫情及經(jīng)濟(jì)下滑等因素影響，融資方生產(chǎn)未達(dá)預(yù)期，導(dǎo)致現(xiàn)金流緊張，目前融資方及擔(dān)保方均有被執(zhí)行記錄。
7月初，吉林信托再次向委托人發(fā)放告知函，表示公司近日已督促融資人還款，融資人表示在7月15日前將會歸還部分回購價款，同時積極引進(jìn)投資合作方。
然而期限已過，“匯融50”的進(jìn)展情況如何呢?對此，記者給相關(guān)部門發(fā)去采訪函，截至發(fā)稿，未收到任何回復(fù)。
“匯融50”多次逾期
在記者收到的這份落款日期為7月2日的《告知函》中顯示，“匯融50”目前存續(xù)規(guī)模為2.4億元，截至本函出具之日，吉林信托尚未足額收到融資人應(yīng)支付的第6、7期回購溢價款，尚未收到融資人應(yīng)支付的第8期回購溢價款以及第1期回購價款。
資料顯示，“匯融50”成立于2018年3月5日，融資人為山東廣悅化工有限公司(以下簡稱“廣悅化工”)，信托規(guī)模為2.6億元，期限2年，信托資金用于廣悅化工項目，其經(jīng)營收入作為“匯融50”的還款來源。
天眼查顯示，廣悅化工成立于2012年10月，注冊資本為2.2億元，為青島中銀國投控集團(tuán)有限公司(以下簡稱“青島中銀”)全資子公司。
6月22日，廣悅化工已被山東省利津縣人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的為78.05萬元。
記者注意到，廣悅化工并不是第一次被列為失信被執(zhí)行人，早在2019年9月，廣悅化工還曾被北京市門頭溝區(qū)人民法院列為失信被執(zhí)行人。
據(jù)悉，廣悅化工應(yīng)當(dāng)向申請人償還租金573.47萬元及逾期利息、剩余租金3440.84萬元及剩余租金逾期利息、共計4014.31萬元;其還需要支付申請執(zhí)行證書費用10.8萬元。然而，廣悅化工卻全部未履行。其失信行為具體情形為：有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)。
另外在“匯融50”擔(dān)保措施上，由擔(dān)保人李靜名下青島山東路10號房產(chǎn)抵押;1期土地抵押(注：以上兩項抵押物評估價值合計45568.52萬元，按此計算，抵押率為57%);山東翔昶物流有限公司為廣悅化工的回購義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保;廣悅化工實際控制人夫婦為廣悅化工的回購義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保;青島中銀為廣悅化工的回購義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保。
然而令投資者始料未及的是，其中擔(dān)保人李靜的房產(chǎn)抵押物被查封。據(jù)悉，齊商銀行東營廣饒支行在2019年11月曾因金融借款起訴“匯融50”融資方廣悅化工，后被山東省廣饒縣人民法院查封了“匯融50”抵押人李靜名下13套房產(chǎn)，查封期限為三年。
抵押物被查封，融資方成失信人，“匯融50”風(fēng)控是如何做的呢?對此，記者致電相關(guān)部門負(fù)責(zé)人，該工作人員以需要流程審批為由，拒絕更多回答。
在7月初的《告知函》中，吉林信托表示作為受托人多次前往融資人所在地調(diào)查了解情況，督促融資人及擔(dān)保方履行合同。并決定采取法律手段，同時督促融資人采取各種手段化解風(fēng)險，維護(hù)委托人的權(quán)益。
在記者的采訪中，投資者對記者表示截至16日，仍未收到任何款項。
凈利潤同比下降48%
公開資料顯示，吉林信托是吉林省唯一一家專業(yè)從事金融信托業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。前身為1985年成立的吉林省經(jīng)紀(jì)開發(fā)公司，1998年更名為吉林信托，于2009年3月經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，換發(fā)了新的金融許可證，公司注冊資本15.96億元。
目前吉林省財政廳持有97.496%股份，為實際控制人。其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團(tuán)有限責(zé)任公司、吉林糧食集團(tuán)有限公司、吉林化纖(2.120, 0.03, 1.44%)集團(tuán)有限責(zé)任公司各持股0.626%。
據(jù)吉林信托年報顯示，2019年吉林信托合并報表營業(yè)收入為5.88億元，同比下降6%，凈利潤為1.8億元，同比下降48%。
凈利潤下降的一個重要原因就是資產(chǎn)減值損失大增，2019年為1.02億，而2018年為-0.73億。而去年吉林信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模也大幅度縮水，從2018年的872.84億，減少到649億。
不僅如此，從2015年以來，吉林信托的投資收益連年下降，2015年全年為5.15億，而2019年僅有1.13億。
2019年，其信用風(fēng)險資產(chǎn)不良率也出現(xiàn)3.45%上漲，達(dá)到11.61%規(guī)模。用益金融信托研究院統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2018年信托行業(yè)不良率均值為2.95%，2017年這一數(shù)字為2.39%。也就是說，信托行業(yè)的資產(chǎn)不良率平均在2%——3%之間。依此判斷，吉林信托2019年的不良率水平是行業(yè)的4倍左右。
如今，整個信托行業(yè)在積極謀求轉(zhuǎn)型發(fā)展，吉林信托也不例外。
在年報中，吉林信托表示公司自身的體制機制仍然制約公司的快速發(fā)展。并指出，基于是國有全資公司，多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)沒有建立起來，體制、機制不夠靈活，在一定程度上制約了公司發(fā)展活力的完全釋放。產(chǎn)品創(chuàng)新能力還在培育，自主理財能力有待增強，自主資金渠道尚待擴展，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型所需要的專業(yè)化人才相對匱乏。
此外，吉林信托多起訴訟纏身。據(jù)2019年年報，其有6項重大訴訟事項，大多為合同糾紛案、金融借款合同糾紛案等。
值得注意的是，就在2019年8月，吉林信托還因“治理機制長期嚴(yán)重缺失，股東會、董事會、監(jiān)事會運行不規(guī)范”被吉林銀保監(jiān)局處以罰款40萬元。
