近日，央行深圳中心支行公示顯示，深圳瑞銀信信息技術有限公司（瑞銀信）因與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告等被罰款6124萬元，這是該公司2020年收到的第三張罰單，也是繼2019年7月迅付支付被罰5939萬元之后，第三方支付史上最大罰單。
業內人士表示，此次瑞銀信因“與身份不明客戶進行交易”等原因收到巨額罰單，主要是違反了反洗錢相關規定。開聯通、銀盈通等多家機構也都曾因此被罰。
易觀資深分析師王蓬博在接受《經濟參考報》記者采訪時表示，當前，反洗錢已成為支付合規的攻堅難點。“反洗錢規則非常詳細，涉及客戶身份識別、大額交易報告或者可疑交易報告報送等眾多監管紅線。隨著支付全球化，支付機構反洗錢面對的情況也越來越復雜。”
此外，為網絡賭博、電信詐騙等提供非法支付結算也已引起相關部門高度關注。中國支付清算協會日前發布的2020年支付結算違法違規重點舉報事項中，新增“為電信網絡新型違法犯罪提供支付結算服務行為”。記者還獲悉，公安部及金融監管部門正就打擊利用支付渠道轉移網絡賭博、電信詐騙資金等不法行為加強合作，鏟除違法犯罪資金鏈。
業內專家指出，支付渠道作為重要的金融基礎設施，容易成為犯罪活動資金轉移的通道，未來監管仍將保持高壓態勢。當前，支付行業已經進入轉型發展的深水區，通過行政處罰等措施從嚴監管，有利于加快市場出清，推動行業健康發展。（記者 汪子旭）
