14日，上海銀保監局一口氣連出9張罰單，從其公布的行政處罰信息公開表得知，單就上海農商行寶山支行一家承包4張罰單，華寶信托、中泰信托、匯豐銀行、天津銀行上海分行、南京銀行上海分行各收一張罰單。
上海農商行寶山支行罰單最多
中新經緯客戶端梳理罰單發現，上海農商行寶山支行4張罰單，被罰原因為：2017年，上海農商行寶山支行違規發放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。
上海農商行寶山支行罰單 來源：上海銀保監局
上海銀保監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條第(一)項、《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(四)項責令上海農商行寶山支行改正，罰沒合計228.7968萬元。
同時，上海銀保監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項，對楊興華、朱宋杰、黃河三人作出警告行政處罰決定。
匯豐銀行系9張罰單中唯一外資行
罰款共計100萬元
匯豐銀行(中國)有限公司被罰100萬元，這是今年以來被上海銀保監局處罰的第二家外資行。信息顯示，匯豐銀行的違規事實在于，2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴重違反審慎經營規則;2017年2月至8月部分信用卡資金用于非消費領域。對此，上海銀保監局責令其改正，。
而在此前3月28日，上海銀保監局還公布了對華僑永亨銀行(中國)有限公司的處罰，這是今年首家上海地區被罰的外資行。不過根據案由來看，該行違法違規情況發生的時期較為久遠。
9張罰單中有兩張給了兩家信托機構：華寶信托、中泰信托。
華寶信托違法事由在于三個方面，2018年3月，該公司違規發放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月，該公司開展某融資類銀信理財合作業務時，對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務;2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權。對此，上海銀保監局責令其改正，罰款共計210萬元。
中泰信托受罰則因2015年7月，該公司違規承諾某信托財產不受損失。對此，上海銀保監局對其警告，并沒收違法所得2,643,616.44元。
南京銀行上海分行被罰原因是2015年3月，該分行與某借款人串通違規發放貸款;該筆貸款分類不準確。上海銀保監局責令其改正，罰款共計100萬元。
天津銀行上海分行則因2015年2月，該分行超過某借款人實際資金需求發放流動資金貸款;該筆貸款分類不準確。上海銀保監局責令其改正，罰款共計100萬元。
